据河南省地方金融监督管理局消息，针对近期个别村镇银行网上服务渠道被关闭一事，河南银监分局、河南省地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查工作。河南新财富集团操纵利用禹州新民盛等村镇银行网上交易系统的犯罪事实已初步查明，相关资金正在调查中。
河南银保监局、河南地方金融监管局指导相关村镇银行紧紧依靠地方党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者合法权益。同时提醒相关人员配合信息登记。
那么，新财富集团背后的真正控制者是谁呢？
该犯罪团伙以河南新财富集团实际控制人陆某为首
当天早些时候，许昌市公安局发布通报称，4月19日，许昌市公安局依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪问题立案侦查。
现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。
目前，案件侦办工作取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。本案涉嫌犯罪行为持续时间长，涉及人员多，案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦查力度，防止犯罪分子逍遥法外、逃脱惩罚，进一步加大追偿损失力度，维护人民群众合法权益，及时发布案件侦查阶段性进展。
陆是谁？
公开资料显示，河南新财富集团投资控股有限公司成立于2011年7月19日，注册资本1.16亿元。其法定代表人为于泽峰，现经营状况已注销。公司经营范围包括产业投资、企业投资和管理。
公司法是余泽峰，有两个股东，分别是持股80%的余泽峰和持股20%的林恒森。
警方称，“以公司实际控制人陆某为首的犯罪团伙，涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪”，但陆某并未出现在新财富集团的公开信息中。陆某是谁？
据《中国经营报》报道，陆的真名是。他出生于1974年。他的国籍是塞浦路斯，但老家是河南南阳。
艺鹭是新财富集团的实际控制人。艺鹭通过其遍布全国的数百家公司，先后参股和控股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。其中包括禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。
他半辈子都在和银行打交道，一直在贷款。2003年，他将河南兰考至沈丘的卫兰高速公路收费权抵押给了银行。空手套白狼借了24亿修路款，赚了第一桶金。
2003年9月26日，卫兰兰考至沈丘高速公路正式奠基。建设方卫兰高速公路发展有限公司的实际控制人是艺鹭。
为了融资，吕一把高速公路的收费权抵押给银行，借了修路的资金，然后用一部分资金参股金融机构，再抵押金融机构的股权进行融资。就这样，吕一参股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。
后来，他成立了河南新财富集团，专注于投资河南当地的银行。天眼查显示，所有新财富的海外投资都在河南。
新财富集团对外投资区域分布图
艺鹭特别低调，所以新财富集团和这些银行的股东名单上都没有他的名字。
2022年2月，中国银监会副主席蔡鄂生因受贿被捕。艺鹭曾协助调查，进去了几个月，出来后，他去了美国。
遗憾的是，公开信息显示，新财富集团已于今年2月注销。
艺鹭的“首都地图”[S2/]
不得不说，卢某确实隐藏的很好，但还是留下了蛛丝马迹。虽然公开资料中关于艺鹭本人及其崛起的信息并不多，但艺鹭却是豫南金融圈一个被频繁提及的“人物”。
据第一财经报道，郑州中院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，艺鹭为谋取贷款，先后向郑州银行副行长乔俊安借款900多万，后行贿2300多万，以获取更多贷款。而且他们两个还做起了利差的生意，是乔俊安通过银行认可的。艺鹭借了钱后，又借给了一些关联公司。在这份判决书中，吕一的身份是新财富集团的董事长。
同样在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海陵实业发展有限公司、河南齐王实业发展有限公司、河南航天家用电器有限公司、郑州范超办公设备有限公司、郑州博奥电器有限公司、石家庄文浩商贸有限公司、南京合盛和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资有限公司、郑州博爵商贸有限公司等公司由艺鹭实际控制。
这样一系列的“有限公司”只是吕一曾经投资的少数影子公司。通过这些影子公司，艺鹭渗透到金融行业，控制或持有许多金融机构的很大比例。
据河南省地方金融监督管理局消息，禹州新民盛等村镇银行网上交易系统被河南新财富集团操纵使用的犯罪事实已初步查明。
在禹州新民生银行的股东名单中，有艺鹭实际控制的郑州博奥电器有限公司。
这意味着新财富集团成立了多家影子公司。一方面通过某个影子公司同时参股多家金融机构；另一方面，在同一金融机构中同时嵌入多家影子公司，最终形成股权集中，从而达到控股或大比例持股的目的。
这也揭示了一些相关村镇银行的实际控制权由谁掌控的悬念。(资料来源:河南省地方金融监督管理局、第一财经(冯昊)、天眼查、公开信息等综合整理。编曲:方
河南新财富集团被查！它所参与的村镇银行的储户一度被“亮了红灯”
6月18日下午，河南省许昌市公安局通过官方微信发布警示通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪问题立案侦查。
CBN了解到，河南新财富集团与近日引起广泛关注的河南村镇银行储户“红码”事件密切相关。
“现初步查明，2011年以来，以公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件调查取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。”许昌市公安局表示，此案涉嫌犯罪行为持续时间长，涉及人员多，案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦查力度，防止犯罪分子逍遥法外、逃脱惩罚，进一步加大追偿损失力度，维护人民群众合法权益，及时发布案件侦查阶段性进展。
“路某”，高速公路起家，大规模行贿
据第一财经调查，新财富集团的实际控制人为艺鹭，其通过遍布全国的数百家公司，先后参股并控制了多家国内城商行、农商行、村镇银行。其中包括禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。
今年4月18日以来，禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行、安徽新华河村镇银行均无法正常取现，引发部分储户恐慌。
近日，多名消息人士指称，上述四家村镇银行的多名储户发现自己的健康码被“红码”。
虽然公开资料中关于艺鹭本人及其发迹的信息并不多，但艺鹭却是豫南金融圈一个被频繁提及的“人物”。一位曾与他有业务往来的河南金融界人士告诉第一财经，艺鹭出生于1974年。虽然他把国籍搬到了塞浦路斯，并介绍自己是利比里亚在中国的商业投资代表和塞浦路斯阿芙罗狄蒂投资集团的董事长，但他的家乡是。
吕一真正的第一桶金来自高速公路。2003年9月26日，卫兰兰考至沈丘高速公路正式奠基。建设方卫兰高速公路发展有限公司的实际控制人是艺鹭。
这条61公里的高速公路总投资24亿元，艺鹭还获得了30年的收费权。为了融资，吕一把高速公路的收费权抵押给银行，借了修路的资金，然后用一部分资金参股金融机构，再抵押金融机构的股权进行融资。就这样，吕一参股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。
然而，即使在新财富集团逐渐壮大之后，艺鹭的名字几乎从未出现在这些银行的股东名单中。他的线索终于出现在一些法院判决书中。
郑州中院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，艺鹭为谋取贷款，先后向郑州银行副行长乔俊安借款900多万，后行贿2300多万，以获取更多贷款。而且他们两个还做起了利差的生意，乔俊安负责银行的审批。艺鹭借了钱后，又借给了一些关联公司。在这份判决书中，吕一的身份是新财富集团的董事长。
同样在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海陵实业发展有限公司、河南齐王实业发展有限公司、河南航天家用电器有限公司、郑州范超办公设备有限公司、郑州博奥电器有限公司、石家庄文浩商贸有限公司、南京合盛和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资有限公司、郑州博爵商贸有限公司等公司由艺鹭实际控制。
通过影子公司控制金融机构
上述判决中列举的一系列“有限公司”只是吕一曾经投资的一小部分影子公司。正是通过这些影子公司，吕一渗透到金融行业，控制或持有多家金融机构的大部分股权。
洛阳银行2020年年报显示，河南海陵实业发展有限公司为该行股东，持股3.53%。
眼查信息显示，河南航天家用电器有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资有限公司持有全敏农村商业银行股权，郑州范超办公设备有限公司持有开封杜松农村商业银行股权。
郑州博奥电器股份有限公司出现在禹州新民村镇银行、汝南农商行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行和村镇银行的股东名单中。
禹州新民生村镇银行股东中，另一家关联公司郑州文健商贸有限公司郑州博奥电器有限公司与新财富集团直接关联，持有禹州新民生村镇银行8.125%的股权。
这意味着，新财富集团通过设立多个影子公司，不仅通过某个影子公司参股多家金融机构，还会在同一家金融机构中同时种下多个影子公司，最终形成股权集中，从而达到控股或大比例持股的目的。
这也使得部分村镇银行的实际控制权由谁掌控，充满悬念。
比如，即便是禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行背后，也有一个活跃的新财富群体。许昌农商行名义上的第一大股东许昌德一天农资有限公司，也能找到与河南新财富集团的联系。
在中国裁判文书网上，一份郑州开泰贸易有限公司与许昌德益田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书显示，2016年10月13日，开泰贸易与被告德益田农资有限公司签订了《股份持有协议》，根据该协议，开泰贸易委托德益田农资有限公司购买德益田农资有限公司持有的许昌杜威农村商业银行股份702.06万股，用于股份认购。益田农资公司只是名义股东，开泰贸易公司享有实际股东权益。
许昌杜威农村商业银行是许昌农村商业银行的前身。经查，开泰贸易法定代表人颜勇与法定代表人于泽峰间接参股河南洪灏机械设备有限公司。而余泽峰则是河南新财富集团的法定代表人，持有80%股份的大股东。
此外，开封恒亚建材有限公司(以下简称“开封恒亚”)从未出现在许昌农商行的股东名单中，但却能够质押许昌农商行的股权。
2016年和2018年，开封恒亚分别向方正东亚信托有限公司和华鑫国际信托有限公司质押许昌农商行股份2015.86万股和6314.14万股，至今显示为有效质押。
在工商资料中，凯丰恒亚申报的公司电话号码与前述河南洪灏公司一致。河南洪灏公司的法定代表人也是于泽峰。
正是通过这样盘根错节的股权公司，新财富集团渗透到国内众多金融机构中，并通过其影子公司成为这些金融机构的隐形股东，最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。
