银行卡频繁转账会被冻结吗（还有哪些情况会被冻结）

银行卡频繁转账会被冻结吗（还有哪些情况会被冻结）

众所周知，银行卡在合法合法使用的情况下一般不会被冻结，但也有部分网友因为某些原因需要使用银行卡进行频繁转账。那么，频繁的银行卡转账会被冻结吗？让我们来看看吧。

如果频繁转账被冻结，主要是银行认为持卡人涉嫌洗钱，一般银行会主动联系持卡人。此时持卡人必须持有有效的身份证明和可靠的资金交易理由，如交易合同、发票等。，并去银行网点解冻账户。持卡人提供充分证据后可以当场解冻。

根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》，不仅是银行，所有金融机构都要履行反洗钱义务。频繁转账是洗钱的特征之一。很多不法分子往往使用多张银行卡，频繁地将自己的非法财产从形式上转移到合法财产上。此外，一些从事非法高利贷和赌博的人会有频繁的银行流水。