1.单笔或当日20万元人民币或1万美元以上现金存取款。
2.为防止客户利用账户洗钱，国家规定对频繁大额现金存款进行监控。在规定限额内，各商业银行应向当地中国人民银行报告。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，标准是应当报告单日人民币交易20万元以上或者等值1万美元以上的外币交易的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇票支付等形式的现金收付。
