中国基金报记者李智
自6月份以来，许多银行收到了巨额罚款。近日，金华银行因虚增存贷款、挪用贷款资金等“八宗罪”被罚款525万元。此外，因委托贷款资金流入房地产企业等违法事实，重庆银行被罚款230万元。
由于虚假贷款增加
金华银行被罚525万元
6月6日，浙江监管局披露的津银保监罚字[2020]第17号行政处罚信息披露表显示，金华银行股份有限公司因8项违法事实被中国银行业监督管理委员会金华监管局罚款525万元。
金华银行的违法行为包括:非法掩盖不良资产；虚拟存款贷款；非法收费；信贷管理不审慎，项目贷款资金被挪用支付土地款；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；绕过信托公司违规向土地储备中心提供信贷资金；员工违规保管借款合同、最高额担保合同等重要资料。，由客户签字但关键条款空为白色；部门负责人实际履行高级管理人员的职责，无需资格审查。
重庆银行被罚230万元
贷款风险分类不准确等。
6月1日，重庆银行〔2022〕13号行政处罚信息披露表显示，委托贷款资金违规流入房地产企业；同业投资项目资本金不足，项目土地资金超概算，投后管理不到位；同业投资资金不合规；贷款风险分类不准确；中国银监会重庆监管局因员工行为管理不到位，利用银行员工账户为贷款客户转移资金，决定对该机构罚款230万元。警告相关负责人。
工商银行多个分支行收到罚单
6月1日，云南保监局网站披露的保监罚字[2022]第3号行政处罚信息披露表显示，中国工商银行昭通分行存在以下行为:员工行为管理不到位；违规发放个人汽车消费贷款，形成不良贷款；银团贷款转让不遵循诚信原则；银监会昭通监管分局以变相开具银行承兑汇票对其罚款140万元。
此外，中国工商银行北京海淀支行和中国工商银行北京怀柔支行都因在个人贷款管理中严重违反审慎管理规则而被罚款。北京银保监局责令上述两家支行改正，并分别处以40万元的行政处罚。
6月8日保决字[2022]第13号行政处罚信息披露表显示，工商银行温州分行存在以下违法行为:对员工管理不到位，员工参与虚构信贷资料骗取贷款。郭对上述违法行为负有直接责任。中国银行业监督管理委员会温州监管分局决定罚款人民币40万元；直接责任人郭某某5年内禁止从事银行业工作。
许多银行会收到巨额罚款
此外，自6月份以来，多家银行收到了巨额罚款。处罚原因多涉及信贷资金未按约定用途使用，个人贷款资金违规流入房地产市场。
6月8日，文胤宝鉴处罚决定书第8号(2022)行政处罚信息公开表显示，苍南农商行因“四宗罪”被罚款120万元。违法行为包括:流动资金贷款用于固定资产项目建设；个人贷款资金违规流入证券第三方存管或期货投资账户；个人贷款资金违规流入房地产市场；向公务员发放商业贷款。
招商银行温州分行因违规个人贷款资金流入房地产市场；流动资金贷款违规流入房地产市场；中国银行业监督管理委员会温州监管局对借款人进行罚款人民币850，000元，原因是借款人存在将关键要素空的签署文件保持为白色的违法行为。
宁波银行分行未按项目建设进度发放贷款；个人贷款资金违规流入第三方证券存管账户；个人贷款资金非法流入房地产市场，被罚款人民币95万元。
6月8日，浙江监管局官网披露的一份行政处罚信息公开表显示，永嘉农商行存在三项违法行为:个人贷款资金违规流入证券第三方存管账户；流动资金贷款违规流入房地产市场；月末，存款和贷款是“抵消”的。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项，中国银行业监督管理委员会温州监管分局决定对其罚款人民币95万元。
6月2日，中国民生银行信用卡中心信用卡催收严重不谨慎。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条之规定，北京银保监局决定对其作出罚款共计80万元的行政处罚，并责令中国民生银行信用卡中心改正。
6月2日，交通银行股份有限公司丽水分行因违规向小微企业转嫁保险费用；信贷资金未按约定用途使用，信贷资金流入第三方存管账户。中国银行业监督管理委员会丽水监管分局对交通银行股份有限公司丽水分行罚款人民币50万元，没收违法所得人民币1.36万元。
编辑:小莫
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