关于跨国企业跨境资金集中运营业务政策的描述中

三个水读什么2022-07-21  16

跨境资金集中管理有哪些模式 资金集中管理不同模式

1.金融公司模式。财务公司作为跨国公司的子公司,具有独立法人资格,是经营部分银行业务的非银行金融机构。财务公司行使跨国公司内部外汇资金的集中管理职能,通过企业集团内部的划转和结算,加速资金周转,为企业集团的闲置资金寻找投资机会,为集团成员提供一系列金融服务,从而促进集团的综合管理和财务控制。

具体来说,跨国公司将财务公司确定为集团外汇资金的集中管理机构,发挥其财务职能,并以此为载体管理和使用集团资金。财务公司将各子公司暂时闲置、分散的资金集中起来,再以贷款的形式发放给需要资金的成员企业,实现集团内部资金余缺的相互调剂,将剩余资金有效、安全、收益地使用,提高集团内部资金的使用效率。

2.委托贷款模式。简单来说,委托贷款就是一方把钱借给另一方,委托第三方(商业银行)管理。商业银行不承担贷款损失风险,只负责按照客户指定的对象或投资方向、规定的用途和范围、规定的条件(金额、期限、利率等)代为发放、监督使用和协助回收贷款。).外汇集中管理委托贷款模式是在“一对一”委托贷款基础上的一种创新灵活的应用。

合作银行作为贷款人,跨国公司的国内主管公司和其他成员公司作为委托人和借款人,通过一系列法律协议,将一笔笔办理的委托贷款业务,按照事先约定的规则,自动变成资金归集业务,从而实现内部资金的调拨。具体来说,跨国公司的境内主管公司及其成员公司在同一家境内银行开立外汇经常账户和对应的外汇委托贷款账户进行核算,跨国公司的境内主管公司开立的委托贷款账户为跨国公司的主要境内资金池账户。

其他境内成员公司通过向境内成员公司委托贷款的方式,将其外汇账户内的可自由支配外汇资金转移至跨国公司境内主管公司资金池主账户,再由主管公司通过归还、出借或收回委托贷款的方式,在境内成员公司间调剂外汇资金的余缺。

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