1.假设某段时间内有频繁的大额交易。比如原来个人存款金额只有几千元，或者几万元。某一段时间内，20万元甚至50万元频繁转入账户，或者另一种情况。分散频繁的转移。综上所述，短时间内，出现与你个人经济能力不符的存款行为。一般银行工作人员会监控这笔钱。
2.ATM转账限额每日不得超过5万元。柜台无限量。
