洛克菲勒历史上有一句名言:“我不遇到竞争，我消灭它。”令他惊讶的是，石油寡头约翰·洛克菲勒遇到了另一个“破坏竞争”的对手——铁路之王汤姆·斯科特，他也试图进入石油行业。从此，马克·吐温在《镀金时代》中揭露的“贪婪”现象出现了:没有谈判，没有价格战的硝烟。当汤姆·斯科特以为可以通过控制铁路切断“石油大王”的管道时，约翰直接关闭了工厂，汤姆的铁路公司本身也瞬间将业务削减了一半。
最后出现了两个结果。先是大批失业工人走上街头抗议，愤怒地烧毁了汤姆的机车和火车场。汤姆·斯科特最后失败了，他仍然穷困潦倒；然而，幸运的是，由他提拔的安德鲁·卡内基后来成为美国三大巨头之一，与J·P·摩根和约翰·洛克菲勒并称为“钢铁之王”。
第二，所谓“杀敌一千，自损八百”，41年的石油霸权，一去不复返。1911年，根据1890年通过的谢尔曼反托拉斯法，美国联邦法院裁定标准石油公司必须拆分。根据判决，标准石油被拆分为37家地区性石油公司，包括埃克森美孚、雪佛龙、海湾石油、英国石油、BP等至今仍广为人知的石油巨头。(不过，洛克菲勒家族虽然失去了对石油行业的垄断控制，但仍在拆分后的企业中持有私人股份。1937年汤姆·斯科特去世时，他的财富估计约为14亿美元，占当年美国GDP的1.5%。)
小约翰·戴维森·洛克菲勒
跟随父亲的脚步，小约翰·戴维森·洛克菲勒成为了家族的第二代掌门人，也是父亲事业的唯一继承者。他为家庭做出了两大贡献。一是转型。从他开始，洛克菲勒已经从工业资本转变为金融资本。第二，他有五个儿子，即著名的“洛克菲勒5兄弟”。去年去世的戴维·洛克菲勒是五兄弟中最小的一个。
五兄弟中，1979年去世的长兄纳尔逊·洛克菲勒曾担任美国副总统，并四次当选纽约州州长。第四个温思罗普·洛克菲勒是阿肯色州州长，而另外两个，一个毕生致力于慈善事业，一个是环保主义者。(戴维·洛克菲勒有一个一辈子低调的大姐。)
由于洛克菲勒三代五兄弟的志向和利益不同，在创始人去世后，第三代掌门人戴维·洛克菲勒很早就进入了接班状态，与父亲形成了父子共治的时代。当时，老洛克菲勒去世后，是戴维·洛克菲勒接替了他祖父在纽约证券交易所的席位。
戴维·洛克菲勒
石油本位被拆分后，他们迅速调整庞大家族财富的结构，将产业资本转变为金融资本，并依托金融资本，多元化扩张家族的产业领域。1961年，戴维·洛克菲勒成为大通银行的董事长。1969年，他取代钱皮恩成为该银行的董事长和唯一的首席执行官。此后，以大通银行为核心，洛克菲勒财团与100多家金融机构建立了庞大的金融网络。
通过这个金融网络，洛克菲勒家族的触角伸向了美国经济的方方面面。比如洛克希德·马丁等军火公司。此外，美国联合航空空、泛美航空空等美国最大的五家航运空公司也由洛克菲勒等财团共同控制。至于冶金、化学、橡胶、食品、汽车、电信等诸多行业，都有洛克菲勒家族的投资布局。
构建产业资本和金融资本相互交融、相互转化的战略布局，实际上是对家族财富的一种资源优化配置，以达到加速家族财富巨额积累的目的。因此，中国的家族企业可以向洛克菲勒家族学习一点，资产配置的形式不应该过于单一和僵化，而应该及时改变，顺应时代潮流。
已经富了六代的财富管理体系
杨一博教授，易博理论的创始人，洛克菲勒庄园的掌门人
作为美国历史上最富有、最有影响力的显赫家族，洛克菲勒家族“六代同堂”的秘诀在于其完善的财富管理和继承体系。
19世纪20年代，美国有一次重大的税制改革，遗产税从10%调整到25%。1924年，美国政府还征收了40%的赠与税。为了避免税改带来的负担，开国一代约翰·洛克菲勒于1934年成立了“家族信托”。那一年，是小约翰·戴维森·洛克菲勒60岁。他为妻子、五个儿子和一个女儿管理信托基金。1952年，78岁的小约翰·戴维森·洛克菲勒为他的孙子们建立了一个信托基金。(注意，最后信托的具体金额和受益人比例还是个谜。)
当一项资产成为不可撤销的信托时，它在法律上隔离了该资产的所有权和控制权。一方面可以有效避税；另一方面可以让财富顺利传承。
洛克菲勒庄园雕塑
除了信任，“家族办公室”的设立对洛克菲勒家族的传承起着决定性的作用。
根据美国麦肯锡公司的调查，家族企业的平均寿命约为24年，其中87%达不到第三代，97%达不到第四代甚至更高。看来“富不过三代”这句老话还是有一定道理的。
1882年，洛克菲勒家族诞生了一个代号为“5600号房间”的神秘办公室，这是世界上第一个家族办公室。此后，后来成为原子能委员会主席的著名财务顾问和经理刘易斯·施特劳斯(Lewis Strauss)管理了该办公室的财务，并分散了投资风险。
36年来，洛克菲勒家族办公室如同家族的财富“保姆”和“管家”，成为整个家族运作的中心，为家族提供看似无所不能的服务，包括投资、法律、会计、家族事务和慈善事业。1980年，办事处下属的洛克菲勒金融服务公司是美国证券及期货事务监察委员会注册的投资咨询公司，可向外部客户提供资产管理服务；从那以后，家族办公室就成了一个会为洛克菲勒家族赚钱的机构。
洛克菲勒家族的瑰宝——12世纪的印度梵天
慈善事业是洛克菲勒家族财富管理和继承体系的重要组成部分。
戴维·洛克菲勒在他的自传中写道:“我相信物质可以在很大程度上使一个人快乐。但是，如果你没有好朋友和重要的亲人，生活会很空空虚和悲伤，然后物质的东西就不重要了。”财富是对勤奋的回报，但财富也是一种责任。“我知道我拥有巨大的财富，也因此承担着巨大的公共责任。比拥有巨大财富更高尚的是根据需要为祖国服务。”
创始人约翰·洛克菲勒认为赚钱的能力是上帝给洛克菲勒家族的礼物。财富属于上帝，他们只是管家。有了正确的价值观，慈善就成了家庭传统。洛克菲勒家族设立了各种慈善捐赠基金。比如投资教育基金，成立洛克菲勒大学和芝加哥大学。北京协和医学院也是洛克菲勒基金会的公益项目，是海外规模最大、持续时间最长的慈善援助项目。
从传承的角度来说，慈善不仅帮助家族的后代树立正确的价值观，也扩大了家族的影响力。此外，慈善也是减轻昂贵税负的一种方式。在美国，家族捐赠的资金一般会回流到洛克菲勒控制的金融机构、教育科研机构等。，以获取慈善资产的收益，这些资产实际上仍被家族牢牢控制。“内循环”，还要“适度呼吸”，好！
