电信诈骗有哪些常见的套路,如何避免

2022-07-07  3

电信诈骗的形式多种多样,无法一一列举。这里只是几个例子。

1.包裹欺诈

嫌疑人电话说从外地寄给你的包裹里有毒品,并提供了一个“禁毒大队”的电话号码。你打电话后,对方告诉你涉嫌贩毒已被调查,让你通过ATM机“保护”你的账户存款(转账)。

2.冒充熟人诈骗

嫌疑人通过拨打受害人的电话,冒充其外地熟人的朋友或相关单位的熟人,谎称出差,以发生意外、被抓卖淫或赌博、家人住院等理由,要求受害人通过银行汇款骗取钱财。

3.赢得信息欺诈

犯罪嫌疑人利用受害人投机发财的机会,通过网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介发送虚假中奖信息,然后以收取手续费、保证金、邮费、税费等为由骗取钱财。

4.网购欺诈

嫌疑人在网上发布虚假廉价的商品信息。有一次受害人联系他,索要预付款、手续费、运费等等,通过银行ATM机骗钱。

5.电话欠费诈骗。

犯罪嫌疑人冒充电话局工作人员拨打受害人家中电话,声称其家中电话欠费,并将受害人电话转到所谓公安局核实。假公安谎称受害人个人信息被泄露,银行账户已被用于犯罪。他要求受害人及时保护自己的账户,并将电话转到了某银行的客服中心。

假银行工作人员要求受害人将存款转入账户,并要求受害人按照其指示去ATM机操作,从而实施诈骗。

6.退税欺诈

虚构“购车、购房退税”诱导受害人向ATM机转账。

犯罪嫌疑人事先通过其他方式获取购车、房屋所有人的详细信息,以国税局或财政局工作人员的名义通过电话或短信联系被害人,谎称根据国家最新政策,被害人可以享受购车、购房退税,并留下所谓的“服务电话”或“领导电话”,骗取被害人信任。

受害人一旦与上述电话联系,就会被诱导以缴纳手续费、保证金等名义到ATM机进行虚假退税、真实转账。

7.欺诈性汇款或贷款偿还。

嫌疑人首先发送诸如“你好!请汇款到XX银行(或其他银行);账号:XXXX谢谢!”如短信,受害者误以为是生意伙伴或债权人发来的短信,即按要求把钱汇到指定账户,再核实,后悔莫及。

8.虚拟股票走势欺诈。

犯罪嫌疑人以某证券公司名义,通过网络、电话、短信等方式散布虚构内幕信息和股票走势,实行会员制,按会员级别收取一定费用。如果指定股票的走势不谋而合,则通过索要咨询费、承诺继续提供个股内幕信息或走势等方式实施诈骗。

9.贷款欺诈

嫌疑人通过网络、电话、短信等方式发送虚假贷款信息。对于需要小额贷款的群体。一旦受害人联系他,他就会以收取出借人存款及利息为名,骗取受害人的钱财。

10.以“假车祸或摔伤住院”为名诈骗

犯罪嫌疑人事先知道被害人及其子女的信息,利用被害人子女上课(或上班)时手机关机,冒充医务人员或学校辅导员,通过给被害人家人或朋友打电话,谎称其子女因“意外事故”或“体育课摔倒”住院,急需汇医药费,从而达到骗取钱财的目的。

11.虚构绑架事实的诈骗

嫌疑人打电话给被害人的亲属,谎称被害人的孩子被他绑架了,并模拟孩子的哭喊,从而骗取被害人的钱财。

12.提前录制QQ视频,骗QQ好友钱财。

事先通过黑客软件和强制视频软件盗取QQ号用户的密码,记录对方的视频图像。然后将盗取的QQ号登录与他的好友聊天,将QQ号用户录制的视频播放给他的好友,骗取他的信任。最后以急需用钱为名向朋友借钱,从而骗钱。

13.发送虚假招聘广告进行诈骗。

嫌疑人以招聘业务员为名发布虚假广告信息。有一次受害人联系他,他就以收“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由行骗。

14.发送预测彩票信息欺诈

通过互联网散布虚构的预测彩票信息,实行会员制,注册会员,预测中奖号码,收取会员费、保证金、税款等。进行诈骗。

15.发布敲诈信息实施诈骗。

向手机用户发布“我不要血光之灾”、“如果你没有做好,请把钱汇到XX账户”、“如果你没有把钱汇到XX账户,就把你的大腿挪开”等内容信息。主要原因是怕后果,经常主动往指定账户汇款。

16.发布出售二手车、特价机票或火车票的信息实施诈骗。

嫌疑人在网上发布此类信息后,一旦受害人联系他,就要求买家以定金的形式汇款。

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