对于银行理财业务来说，下一步要全面提升资产管理能力，避免开户障碍导致的多层嵌套关系，全面提升投资能力。
银行业务要着力打造自己独特的产品品牌，突出自己在银行理财领域的优势，树立鲜明的品牌形象。
银行业务也要加快产品创新，转型产品，突出不同于货币基金的特色产品，用差异化产品提高客户粘性。
此外，银行的理财业务要充分利用营销渠道的优势。一方面是培养好的投资人；另一方面是完善舆情快速反应机制。
