国际反洗钱师和国际制裁合规师区别

娴熟2023-05-04  25

看过下边考试经验分享,就知道二者区别了

一、顺利通过CAMS国际公认反洗钱师考试,分享经验。

洗钱三阶段(处置、离析、融合)、对金融系统的四大风险(法律、经营、声誉、集中)、黑市比索交易、FATF40项、巴塞尔白皮书、沃尔夫斯堡代理银行和私人银行、欧洲2、3、4号令(注意3、4号令和之前的区别)、爱国者法、洗钱危险信号(这个考题很多)、风险评估(客户类型、产品服务、地理位置)、金融调查和回应流程、KYC和CDD标准、STR流程、FIU作用、执法部门要求保持账户开立、是否销户的依据、另外考题中大量题目都是给出一个场景,里面有若干个情况,从中选出可疑情况,四选二、四选三(考题中会明确告诉你是几个选项,多选、少选会有提示,这点很人性)等,比如董事长如果犯错有洗钱嫌疑合规专员怎么做,或者给出一个案例问案例中哪个事项是危险信号等等。案例题挺灵活,一不小心会入坑,仔细审题,结合反洗钱实际操作。

最后,根据我的经验,建议大家至少看1遍书,同时一定重视刷题,刷题和看书一样重要,只看书容易抓不到重点,只看书不做题考试时大概率通不过,真实考试中的题目选比考试教材后面的题目难得多。需要刷题判断考试重点和难点,所以无论如何建议大家还是要找到一些有用的真题或者题库,市面上的题库很多,但里面错误答案不少,甚至互相是有矛盾的,这就需要大家自己判断,甚至同一道题两个题库答案不同,我在刷题时就遇到了不少错误答案,但这并不影响我对这些题目的理解和判断,大部分根据自己的经验和教材直接改了。

二、考完cams,开始准备CGSS,顺利通过CGSS国际制裁合规师,下面分享一下个人心得。

通过cams考试后,开始准备CGSS国际制裁合规师。总体感觉比cams难,题目100题,625通过。

教材需要多遍精读并理解,我是看了3遍书,考试几乎没有原书的题目,即便有也和cams的得分规则一样,简单题目不计入总分。教材中的多时间、金额和案例的理解是重点。

根据我的考试经验,考试重点如下:

规避制裁的手段比较重要,同时理解也比较容易。两类规避行为,制裁尽职调查、名单筛查、贸易活动筛查、制裁调查与资产冻结、识别和封锁资产等等。考的相对较多的是OFAC和欧盟50%规则,会出现比较多的案例题,还有收益所有权,关于军民两用,主次要信息来源,冻结和封锁另外考题中大量题目都是给出一个场景,里面有若干个情况,从中选出最合适的情况,四选二、四选三(考题中会明确告诉你是几个选项,多选、少选会有提示,这点很人性)等,案例题挺灵活,类似的场景,但是侧重点不同,答案也不同,一不小心会入坑,仔细审题。

CGSS我报了现场培训班(价格挺高),不过确实有用,老师给了思维导图和题库,题库帮助非常大,里面很多原题,受益匪浅。建议大家先看2遍书,然后刷真题,一定要刷真题。

我搜集、整理、总结真题题库,甚至更正里面的错误答案,消耗个人很多时间。

祝各位考试顺利通过考试。

ofac sanctions programs

海外资产控制办公室制裁方案

OFAC

外国资产控制办公室(the office of foreign assets control);美国海外资产控制办公室;海外资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)

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