由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同一份工作。有的客户经理只提供前期的客户开发工作，不为客户提供具体服务，有的客户经理只负责为现有客户提供服务，不开发新客户。
客户不仅是银行与客户关系的代表，也是银行对外业务的代表。
(以银行为例)客户经理的职责包括:充分了解客户的需求，向他们推销产品，争夺业务；同时，协调组织全行各相关专业部门和机构为客户提供全方位的金融服务，在积极防范金融风险的前提下，与客户建立并保持长期密切的联系。
