工行、招行将下线智能投顾，招行摩羯智投已累计服务20多万客户
近日，包括工行、招行在内的多家大型银行宣布，智能投顾业务将于6月30日下线，这标志着整个银行系运行多年的业务将随着监管调整。
招商银行发布《关于摩羯智能投顾业务调整的公告》，称自7月1日起，不再提供申购、调仓、业绩展示、投顾公司等服务。摩羯座智能投资公司。同时，招商银行将不再提供摩羯智能投顾搜索等功能，持仓客户的赎回交易不受影响。
其他银行公告与招行类似。
智能投顾业务规模相对较小，主要业务内容是通过构建基金组合并及时动态调整，为不同风险偏好的投资者提供匹配的基金组合。这种业务在一定程度上解决了小白投资者“买什么、什么时候买”的问题。
招商银行的APP显示，摩羯座智投自2016年上线以来，已服务超过20万客户，累计销售规模超过140亿元。
这项智能投资已停止服务，因为它已达到监管期限。2021年11月，多地证券监管部门发布《关于规范基金投资建议活动的通知》，要求基金投资咨询机构在2021年底前，使现有基金的投资组合策略建议活动符合要求；但不具备业务资格的基金销售机构应在2022年6月30日前完成整改任务。
目前基金投顾业务试点机构超过60家，其中获得试点资格的只有工商银行、招商银行和平安银行。三家持牌机构也将智能投顾下线的主要原因是原有的智能投顾业务无法满足基金投资业务的相关要求，比如无法展现基金组合的表现，无法提供仓位调整建议等。
(作者|李政，编辑|郎明)
