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作为一名外籍华人，通过她掌控的数百家公司，参股并控股了国内多家城商行、农商行、村镇银行。为什么艺鹭有如此大的能力？
本文由无冕财经原创发布。
作者:于洋
编辑:陈建
设计:兰生
实习生:叶民
事发两个月后，河南村镇银行事件有了新进展。
6月20日，河南禹州新民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、开封新东方村镇银行均在其官网发布公告称，根据金融管理部门要求，该行即日起开始网上客户资金信息登记，要求该行网上交易系统关闭后无法正常办理业务的客户进行登记。请完整、真实、准确地填写相关信息。
▲柘城县黄淮村镇银行官网截图。
前两天，许昌市公安局官方微信发布警示通报称，2022年4月19日，许昌市公安局对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪问题进行立案侦查。
警方介绍，初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件侦办工作取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。
你已经做好逃跑的打算了吗？
虽然在外界看来，艺鹭和他实际控制的新财富集团此前颇为神秘，但据第一财经报道，河南金融圈的艺鹭是一位著名的“人物”。
艺鹭出生于1974年，老家是河南南阳，已将国籍迁至塞浦路斯，自称是利比里亚在中国的商业投资代表和塞浦路斯阿芙罗狄蒂投资集团董事长。
塞浦路斯，一个面积不足一万平方公里的岛国，位于欧亚大陆的交汇处。吕一为什么把国籍搬到这里？
塞浦路斯属于欧洲联盟。2013年金融危机后，为吸引外资，提振经济，塞浦路斯推出“投资入籍”政策，即持有该国护照相当于拥有欧盟成员国公民身份，从而可以在申根区自由旅行，并享有在欧盟范围内自由旅行、生活和工作的权利。由于价值较高，这种护照也被称为“黄金护照”。
还有外国人想要拿到这个护照需要投入多少？就买一套价值200万欧元的房产。在“黄金护照”项目下，塞浦路斯新登记了近4，000名公民，并从房地产销售中获得了60多亿欧元。
这样一来，很多潜在的犯罪分子就可以利用这个项目来逃避国内的法律制裁，而塞浦路斯也被很多国内的犯罪嫌疑人视为“逃生门”。除了塞浦路斯，保加利亚和马耳他等欧盟国家也提供“投资入籍”项目。
2019年1月，欧盟发布报告，要求成员国加强对通过投资获得护照的非欧盟国家国民的背景调查。当时，欧盟担心所谓的“黄金护照”可能是犯罪团伙或政府官员洗钱或逃税的后门。
从中国裁判文书网披露的案例可以看出，一些涉及受贿、非法吸收公众存款、传销的犯罪嫌疑人在案发后也逃往塞浦路斯，随后回国投案自首，一些违法犯罪平台将服务器或总部设在塞浦路斯、保加利亚等地。
2020年8月，半岛电视台的一部卧底纪录片揭开了塞浦路斯“黄金护照”背后的秘密的序幕。纪录片显示，塞浦路斯议会议长亲自参与非法活动，与议员和房地产开发商合谋，通过投资移民项目帮助犯罪嫌疑人获得公民身份。
纪录片提供的一份名单显示，“黄金护照”中包含数百名来自中国的商人和富豪，其中一家大型地产的二女儿也在名单中。
对此，欧盟委员会指出，出售欧盟成员国护照打开了洗钱、逃税和腐败的大门，尤其给欧盟的安全带来了风险。
于是，2020年11月，塞浦路斯停止了出售“黄金护照”的项目。
也就是说，如果艺鹭通过“黄金护照”计划入籍塞浦路斯，他至少需要在2020年11月前将国籍迁入塞浦路斯。
换句话说，吕一已经准备好参选了。
但值得注意的是，2020年10月17日，十三届全国人大常委会第二十二次会议决定批准中华人民共和国代表于2018年6月29日在北京签署的《中华人民共和国和塞浦路斯共和国引渡条约》。
留在美籍华人圈
那么，谁是吕一？
据第一财经报道，背后的吕氏家族起初主要从事家电流通，在豫西南有一定影响力。艺鹭的第一桶金来自于他实际控制的卫兰公司获得兰考至尉氏高速公路30年特许经营权，即2004年7月至2034年7月。
也正是通过这条高速公路的特许经营权，吕一开始展示“空手套白狼”。
兰潍高速公路建设总投资约24亿元，于是艺鹭以兰潍高速公路30年收费权为抵押，先后向国家开发银行贷款13.7亿元，向中国工商银行贷款11亿元，贷款总额24.7亿元。
就这样，吕一没花一分钱就完成了这个项目。
后来，艺鹭把同样的方法应用于对金融机构的投资。据第一财经报道，他把一部分钱投资到一些银行，然后用自己的股份把银行的股权抵押给另一家银行进行贷款。通过这种“嵌套”操作，他可以从参与银行获得资金，并以高利润借给其他企业。或者利用“影子”公司直接向其持股的银行借款。
有消息称陆贻琦通过遍布全国的数百家公司，先后参股并控股了国内多家城商行、农商行、村镇银行。
作为一名外籍华人，她持有许多金融机构的股份。为什么吕一有如此大的能力？或许我们可以从众多高官受贿事件中窥见一二。
2018年，郑州银行原副行长乔军安受贿3000万元案一审宣判。判决书中提到，时任河南新财富集团董事长的陆某(即)为了寻求贷款，向安借款900多万，后行贿2300多万。他们两个还一起搞利差生意。然而，乔军安被判处14年监禁，而艺鹭却安然无恙。
此外，据《野兽之家》消息，2017年，因为一笔贷款失败，向合伙人林乐平提出，将林50%的股份转让给高速，再向恒丰银行申请贷款35亿。
时任恒丰银行董事长的蔡国华亲自为这笔贷款开了绿灯。直到蔡国华沦陷，这笔贷款都没有归还。将股权借给吕一的林乐平也因贪污罪入狱，但吕一逃脱了。
艺鹭的关系网甚至延伸到了中国银监会前主席蔡锷。2022年2月，中国银监会副主席蔡鄂生因受贿被捕。据财新网报道，艺鹭被要求配合调查，因为他卷入了蔡锷案。出狱后，他去了美国。
所以，2022年4月，5家村镇银行被曝出提现问题的时候，艺鹭已经在美国了，还自称在联合国。
美国纽约州有一家名为久安电视国际传媒集团的新媒体公司，艺鹭是这家新媒体公司的董事长。
▲吕薇出现在视频中。
2022年1月，九安传媒官网发布《联合国新媒体九安电视国际传媒董事长艺鹭向世界讲述中国故事》:九安电视国际传媒集团在纽约时代广场迪士尼屏幕播放“迎新春，祝冬奥”倒计时。整份手稿展示了许多联合国政要对冬奥会的祝福。在视频的最后，吕一在压轴节目中表达了她最美好的祝愿。
存款人仍在等待
据媒体报道，此案涉及的7家银行，影响用户超过40万，资金超过400亿。
受影响的储户忧心忡忡。6月13日，据《南方都市报》报道，有外地储户到郑州沟通“取钱难”问题时，发现被强行划了红色代码，随后被当地要求隔离。此事引发舆论关注。
根据网上的信息，一些去郑州沟通“村镇银行取钱难”的储户，无论是从低风险地区进入河南，还是在坐高铁，甚至是待在家里，手机上的健康码都变成了红色代码。但对比河南省的代码分配规则，这些人并不能满足分配红色代码的条件。
对此，6月17日，郑州市相关部门回应称，针对近日部分村镇银行储户健康码被贴红码的问题，郑州市纪委已启动调查问责程序，对查出的违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱象，将依规依纪严肃处理。
“我们将对人民负责，尽快查清事实，明确责任，严肃问责，责令职能部门改正错误，以实际行动回应社会关切。”郑州市纪委相关负责人说。
与此同时，河南省疫情防控综合管理平台宣布，河南省健康码“升级版”将在全省启用。河南省居民无论居住在哪个城市，只需扫码一次，就可以在全省统一界面上查询自己的健康码状态、核酸检测信息、预防接种信息以及关联的出行卡。
6月20日，涉事村镇银行出具的信息登记表显示，客户在进行信息登记时应首先选择一家存管机构，包括四家村镇银行——忻州新民村镇银行、惠民村镇银行、黄淮村镇银行、新东方村镇银行。除个人基本信息外，还应填写相关“产品信息”，包括交易时间、交易金额、产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道、获得的收益、收益获得方式、产品获得方式、是否有通过其他渠道获得的收益。
交易渠道方面，报名表给出的选项包括口袋银行、滨海国际金融学院、小米金融、携程金融、度小满、OPPO钱包、VIVO钱包、羚羊财富(拍拍贷)等34个第三方渠道，此外还有手机银行、微信小程序、微信微信官方账号、网商银行等4个自营渠道。
但据北京商报今日消息，6月20日，有储户称，“我通过第三方平台在开封新东方村镇银行购买了两款定期存款产品。一款产品定存期2个月，另一款产品定存期6个月。存款中的分红资金将定期转入活期账户。上午10点注册完成后，下午发现账户当前余额全部为零”。
参考资料:
河南新财富集团套现方式揭秘CBN。
麻将亲密接触中的古董动物馆
