中国基金报记者王
另一家银行因其贷款业务围观，被监管开出百万级罚单。
福建石狮农村商业银行连收五张罚单
近日，福建石狮农村商业银行及其支行被泉州银保监局开出5张罚单，共计罚款160万元。
具体来看，福建石狮农村商业银行因“个人贷款内控管理不到位”被罚款30万元；巴鲁支行因“未履行贷款调查检查职责，违规发放的个人贷款资金流入股市”被罚款30万元；盖支行、支行因“未尽到贷款调查检查职责，违规挪用个人贷款资金购房”的违法行为，分别被罚款40万元、20万元；商支行因“未履行贷款调查检查职责，个人贷款资金被挪用”被罚款40万元，责任人邱某志被警告。
福建石狮农村商业银行股份有限公司于2011年5月19日在福建省泉州市工商行政管理局注册成立。法定代表人黄庆峰，公司经营范围包括吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算等。
多次因违规贷款业务被罚款
事实上，福建石狮农商行今年已经收到不少罚单。据中国银保监会6月20日消息，中国银保监会福建银监局公布的《行政处罚信息披露表》(闽银保监罚字[2022]19号)显示，福建石狮农村商业银行股份有限公司福州支行在个人贷款贷前调查中未尽职调查，福建银保监罚30万元，处罚日期为6月14日。
3月18日，漳州银保监局发布的《行政处罚信息公开表》显示，因个人贷款贷后管理不到位导致贷款被挪用，对福建石狮农村商业银行股份有限公司漳州芗城支行罚款50万元；给王文忠一个警告。
2020年7月9日，泉州中院披露一份刑事判决书，显示石狮农商行原员工庄因诈骗罪获刑。该案从2016年一审，一直到2019年6月尘埃落定，最近才宣布。
判决书显示，庄系福建石狮农村商业银行职员，历任分行会计、业务员、行长。2012年6月至2015年1月，庄利用其银行工作人员身份，以帮助客户还款为名，先后骗取31名被害人人民币3724.84万元，而自己欠下巨额债务，无力偿还。
根据证人证言，查明庄某先通过快速借款、快速还款，辅以高息，骗取被害人信任，再增加借款金额，导致大量欠款积累无法归还。
严格监管银行贷款业务
今年以来，对银行业的严格监管持续不减。从具体罚款情况来看，违规贷款业务仍是银行业的“重灾区”，包括三贷不查、违规发放个人贷款、挪用信贷资金等。特别是信贷资金违规流入房地产，多家银行收到百万罚单。
6月17日，官网，银监会通报，平安银行厦门分行因三项违法行为被罚款200万元，三名责任人被警告。
罚单显示，银行处罚的具体原因是:未履行贷前尽职调查，向不符合条件的借款人发放住房抵押贷款；3.贷款把关不到位，部分个人消费贷款和个人经营性贷款被违规挪用于购房等禁区；与个别互联网公司联合发放的互联网贷款不符合监管要求。
16日，中国银监会网站披露行政处罚情况，显示浙江松阳农村商业银行股份有限公司(以下简称浙江松阳农商行)因违规发放贷款等“三罪”被罚款100万。
行政信息公开表显示，浙江松阳农村商业银行的主要违法事实(案由)包括三项:一是关联方控制不审慎；二、非法贷款；三是员工管理缺位，员工与信贷客户资金往来异常。
此外，叶明东对上述侵犯行为负有直接责任。
综上，银监会丽水监管分局6月9日决定对浙江松阳农村商业银行罚款人民币100万元；给叶明东一个警告。
6月7日，中国建设银行北京分行因小微企业贷款管理不到位、项目贷款管理严重失职、流动资金贷款管理不到位、违规向非融资性担保公司提供授信、个人消费贷款贷后管理不到位等6起案件被罚款410万元。
编辑:乔伊
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