违反反洗钱业务规定，招商银行广州分行被罚款224万元
雷达财经文|吴编辑|深海
近日，中国人民银行广州分行发布了《行政处罚信息公示表》。其中，招商银行广州分行因违反反洗钱业务被罚款224万元。处罚日期是2022年6月20日。
具体而言，招商银行股份有限公司广州分行未履行客户身份识别义务，未按规定提交可疑交易报告。
时任招商银行广州分行副行长的许，因未尽到客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告，被罚款4.5万元。
时任招商银行广州分行副行长的牟林、时任招商银行广州分行运营管理部总经理的何某，因未按规定履行客户身份识别义务的违法行为，各被处罚款人民币3.9万元。
今年以来，招行屡遭处罚。
3月25日，中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息披露表显示，招商银行标准化银行业监管数据(EAST)系统在数据质量和数据报送方面存在多达13项违法行为，被银监会罚款300万元。
5月11日，招商银行佛山分行因严重违反审慎经营规则，被佛山银保监局罚款25万元。
6月8日，官网，中国银监会浙江监管局显示，招商银行温州分行被罚款85万元。根据行政处罚决定书，招商银行温州分行的主要违法事实包括:个人贷款资金非法流入房地产市场、流动资金贷款非法流入房地产市场、非法保留借款人签字文件但关键要素空白条。
最近招商银行也把米哈游牵扯进了起诉五矿信托的事件中。多位投资者质疑招行代销信托产品存在诸多违规行为，包括口头诱导、故意欺骗等，并向银监会举报。
不少投资者表示，选择购买五矿信托的定兴系列产品，主要是看中了招行零售金融业务这块金字招牌。不料招行客户经理以大家的信任为筹码，用“招行销售的信托产品从来没有任何问题，没有风险，留给优质客户”之类的话，诱导误导大家购买这一系列的信托产品，却没有完善的风险控制措施。
截至目前，银监会已向投资者发出受理函，银监会、北京银保监局已正式介入调查。
