逐鹿基金投顾展业券商快速扩容至家

逐鹿基金投顾 展业券商快速扩容至19家

证券时报记者许盈

另有两家券商宣布正式推出基金投顾业务。

昨日，光大证券推出“金色阳光管家”基金投资业务品牌。就在一周前，郭进证券基金的投资品牌“郭进100”正式推出。截至目前，在获得基金投资试点资格的两批29家券商中，已正式对外展出的券商数量迅速扩大至19家。

证券时报记者了解到，今年以来，不少券商在深耕内部客户的同时，也在外部渠道发力。比如积极与蚂蚁、田甜基金、理财通、蛋卷等平台合作，券商为此成立了专门的团队。已有7家券商在蚂蚁开展基金投资业务。

又有两位经纪人上线了。

2021年7月，光大证券和郭进证券作为第二批试点券商获得基金投资试点资格。经过近一年的准备，近日已有两家券商宣布正式推出这项业务。

据悉，光大证券“金色阳光管家”以构建具有风险特征的稳健基金组合为基础，咨询服务将从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变。公司会为每一个基金投资客户配备一名基金投资服务人员，根据客户的每一个投资需求匹配基金组合，提供解决方案。

光大证券相关负责人表示，公司在创业初期，将重点投资于教育、科研和咨询服务领域。

郭进证券“郭进100”首批开放5个投资组合，配备投资组合策略智能匹配系统。

据悉，“郭进100”具有系统选型、智能匹配、专业投入、全程陪伴四大特点。系统化的YEATION基金经理和基金产品作为投资组合策略的产品池，智能匹配适合客户的投资组合策略，提供投资前、投资中、投资后的全周期陪伴服务。

据证券时报记者梳理，在获得基金投资试点资格的两批29家券商中，正式扩容的券商数量达到19家。

其中，国联证券、银河证券、国泰君安、金钟财富、华泰证券、中信建投、申万宏源等7家首批券商均已对外展出。第二批获批券商中，展业类券商扩大至12家，包括中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、财通证券、中泰证券、南靖证券、华宝证券、陕西证券、郭进证券、光大证券。

积极拓展外部渠道。

近期，券商资金的投顾业务不断。记者注意到，在自家app上深耕内部客户的同时，今年不少券商开始在外部渠道发力。

例如，在支付宝的基金“投顾经理”专区，国联证券、中信建投、申万宏源、金钟财富、财通证券、国泰君安、中国银河证券等7家证券公司已经推出了基金投顾组合。此外，今年4月，CICC财富还宣布旗下基金投资服务——公募50登陆腾讯理财通平台，成为首家为理财通微知投提供策略建议服务的券商。

部分券商选择牵手金融大V，率先在部分第三方平台取得先发优势。今年1月，大V“银行螺丝钉”宣布加盟东方证券。截至今年5月中旬，包括鸡司令、苋菜投资、股市丸等在内的多家大V基金选择加入华宝证券，而“Revealer”、“华北民工”等大V基金则选择将投资组合转至华宝证券进行升级管理。

华宝证券相关负责人告诉记者，第三方平台在线投资组合的前提是具备基金销售资质。不同的三方平台在投顾业务上各有特点，结合自身优势和客户群体。他们有的专注于互联网运营，有的专注于传统线下服务，有的专注于机构客户服务。

“投资机构有很强的投研能力和服务能力，而三方平台有特定的客户群体。以买方投资为主的基金投资业务，与过去单纯的基金销售有本质区别。在买方投资商业模式下，各方从客户利益出发参与其中，发挥各自优势，共同为投资者服务，对投资者更有利。”该人士表示。

短期内不会

作为考核对象

记者发现，在当前市场形势下，如何稳步发展基金投资资产的管理规模，仍是相关从业者关心的问题。从各家券商的签约规模来看，包括华泰证券、国联证券、国泰君安、东方证券在内的基金投顾签约规模均已陆续突破百亿元。

华东某大型券商的基金投资人告诉记者，对于基金投资业务来说，规模因素非常重要，这是业务长期有效发展的基础。“长期发展应该以企业的可持续盈利能力为基础。规模上不来了，很多成本就覆盖不了(包括投研支出、内容、平台和系统建设等。)，而基金投顾业务也不会得到很好的发展。但如果只是规模导向，对业务的短期发展是不利的。即使把规模作为重要目标，也应该是长期而不是短期的规模。”

中信建投基金投资负责人表示，“公司并不把‘规模’作为基金投资推广的首要目标。我们希望将‘基金定投’这种投资方式‘匹配’给适合这种模式的投资者，从而提升公司财富管理服务的整体价值。”

今年以来，市场波动加剧。如何做好客户公司，有效改变“基金赚钱，基民不赚钱”的现状，也给各类机构提出了挑战。

金证券表示，基金投资是理财服务的一种方式，归根结底是以“服务”赢得客户。目前很多投资者可能因为震荡而对市场产生“不信任”的态度。这个时候，理财服务机构要做好专业、理性的陪客工作。