个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务

个人存取现金超5万元要登记 个人存取现金超5万需登记来源

个人存取款5万元以上是怎么回事？自2022年3月1日起，实施央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存办法》。这是怎么回事？下面让边肖给你介绍一下。

个人存取现金超过5万元的要登记。

一、快速浏览

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。规定商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者等值1万美元以上的现金存取款业务，应当识别、核实客户身份，了解、登记资金来源或者用途。有关部门负责人在回答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式的变化，金融业反洗钱工作出现了一些新的挑战。为增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，有必要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱监管。

二。相关内容

有关部门负责人在回答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式的变化，金融业反洗钱工作出现了一些新的挑战。为增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，有必要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱监管。

此前，央行于2020年7月1日在河北省、2020年10月1日在浙江省和深圳市开始进行大额现金管理。个人存取款在河北10万元以上，深圳20万元，浙江30万元都要登记。试点期为2年。