银行怎么判断账户有没有洗钱的嫌疑

银行怎么判断洗钱行为 如何界定银行帐户洗黑钱

1.银行判断洗钱是看账户是否有合法化的非法所得。定义银行账户洗钱:账户业务发生频繁，转入转出金额较大。没有正当的资金来源或流向。

2、主要指非法收入及其收益，通过各种手段掩盖、隐瞒其来源和性质，使其正式合法化。毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入，通过金融机构以各种手段进行伪装和隐瞒。