基金销售牌照名单

基金代销“二八分化”的格局越来越严重，部分机构纷纷主动停止代销业务。泰康保险是最新的一家。

近日，泰康保险向北京证监局提交了注销公募基金销售业务许可的申请，已获证监局批准。这也意味着，首家获得基金代销资格的保险公司决定退出“江湖”基金代销。

另一家机构取消基金代销牌照

在公募代销8年多后，泰康保险决定退出并终止这项业务。

北京证监局近日发布《关于注销泰康保险集团股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可的公告》称，泰康保险集团股份有限公司近日向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可的申请，根据《行政许可法》、《证券投资基金法》、《公募证券投资基金销售机构监督管理办法》等相关规定，我会决定注销泰康保险集团股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可。

早在2013年6月，证监会、保监会就发布了《保险机构证券投资基金管理暂行规定》，明确了保险机构参与基金销售的具体监管要求。2014年1月9日，泰康保险率先获得监管颁发的基金销售业务资格批文，成为业内首家获得基金代销牌照的保险公司。

但从过去几年的业务进展来看，泰康保险在基金代销方面的步伐相对较慢。Wind数据显示，截至6月16日，泰康保险仅在2015年签订了南方国策动力基金的代销协议，此后再无新的代销基金。

泰康保险表示，此次泰康保险集团主动申请调整基金销售业务资格，是长寿时代深化资产管理业务的业务调整措施，对客户和业务没有影响。此前，5月26日，泰康基金获得经营证券期货业务牌照，这意味着泰康资产公募事业部已经转型为独立的基金管理公司。后续，泰康将继续以客户为中心，不断探索业务创新和专业提升，以进取的姿态服务财富管理新时代。

“保险系”基金机构的发展与分化

据证监会网站消息，截至6月16日，除已注销基金代销牌照的泰康保险外，另有阳光人寿、中国平安人寿、中国人寿、洪钟人寿、中国人寿等4家保险公司，以及华瑞保险、轩辕保险、和谐保险、永信保险、方得保险代理有限公司等5家保险代理机构和保险经纪公司公开发行基金代销牌照。

但上述保险公司和保险代理公司均在2014年1月至2016年2月期间获得牌照。之后再无保险机构获得新基金代销资格，这些机构近年来在基金代销方面的发展进度不一。Wind数据显示，中国人寿已与88家基金公司签订基金代销协议，代销基金数量达到4369只，是目前代销基金数量最多的保险公司。此外，阳光人寿、轩辕保险销售的基金超过3000只，华瑞保险销售的基金超过1000只，但也有和谐保险、永信保险、洪钟人寿销售的基金不足100只。

但与银行、券商、第三方基金销售机构相比，目前保险资金销售机构的留存规模在市场上并不处于前列位置。根据基金业协会此前公布的2022年第一季度基金销售机构公募基金留存规模数据，目前仅有中国人寿和轩辕保险代理有限公司能够挤进行业前100名，其中，中国人寿代理的股票型基金和非货币型基金分别为332亿元和395亿元，位列行业第36位和第39位， 而轩辕保险代理的股票型基金和非货币型基金分别为37亿元和48亿元，位列行业第86位和第87位。

在谈到保险基金销售机构在基金代销方面缺乏突出优势时，一位基金公司人士表示，据他了解，之前也有其他大型保险集团想拓展代理销售基金的业务，但最终都没有正式“落地”。“保险销售和基金销售是两种不同的模式。对于保险代理人来说，销售基金的佣金没有销售保险产品的佣金高，而且基金销售在日常业绩考核中占比很小，导致保险代理人销售基金的积极性不高。此外，销售基金还需要基金从业资格证书，保险代理人担心如果基金出现浮亏，也会影响客户情绪，从而间接影响保险产品的销售。"

也有业内人士分析，对于很多大型保险公司来说，销售资金需要满足一系列监管要求，在人员配备上有很多细致的规定，不仅耗费了大量的人力物力，而且与其主险业务的协同性不足，所以他们顺手停掉了资金代销业务。

“境外投资和照料机构为客户做家庭财富管理计划时，既包括保险产品的配置，也包括金融产品和实物资产的配置。相比之下，中国的大财富时代还处于初级阶段，只有一些大型商业银行和大型券商具备综合财富管理能力。”也有业内人士表示。

超10家机构注销基金销售牌照

2021年11月以来，由于监管原因或自身经营困难，陆续有基金销售机构注销代销牌照。今年2月以来，已经多达6起。

5月26日，吉林证监局官网披露了《关于同意恒泰蔡畅证券有限责任公司减少公募证券投资基金销售业务的批复》。根据批复文件，恒泰蔡畅证券股份有限公司近日提交了公司关于变更公司经营范围、减少证券投资基金销售的申请报告及相关文件。

根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司业务范围审批暂行规定》等有关规定，吉林证监局经审查作出了批复。

3月25日，证监会网站显示，辽沈银行吸收合并辽阳银行，向中国证监会提交了注销辽阳银行公募证券投资基金销售业务许可的申请，证监会决定注销其公募证券投资基金销售业务许可。

2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科迪瑞福基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可的公告》称，近日，杭州科迪瑞福基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可的申请。根据《行政许可法》、《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定撤销杭州科迪瑞福。

2月15日，大连证监局发布《关于注销泰诚财富基金销售(大连)有限公司销售业务许可的公告》，其中提到大连证监局已对泰诚财富基金销售(大连)有限公司作出停止前期基金服务业务的行政处罚。根据《公募证券投资基金销售机构监督管理办法》的有关规定，近日，大连证监局决定注销泰诚财富基金销售(大连)有限公司的公募证券投资基金销售业务许可。

今年1月，中智企业集团旗下的北京恒天铭泽基金销售有限公司、北京智信基金销售有限公司、唐定华钥基金销售有限公司、北京史圣天下基金销售有限公司四家独立基金销售公司整合，历经十五个月顺利完成。北京恒天明泽基金、唐定华钥基金、北京史圣天下基金三家基金销售牌照全部注销，仅保留北京智信基金一家。