起底河南新财富集团：股权渗透家村镇银行，涉嫌转移资金近亿

起底河南新财富集团：股权渗透13家村镇银行，涉嫌转移资金近400亿

6月18日下午，河南省许昌市公安局发布关于河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称河南新财富集团)的警示通报。通报称，2011年以来，以该公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金和资产。

据上游新闻(baoliaosy @ 163.com)记者调查，在此次河南村镇银行事件中，很多地方都可以看到这家公司的身影。这是一家什么样的公司，为什么能造成这么大的影响？

据Skycheck APP资料显示，河南新财富集团成立于2011年7月19日，实收资本1.16亿元。其注册地址:郑州市郑东新区石天路2号新世纪大厦301号、401号、4号、501号、5-6号。法定代表人:余泽峰。经营范围:实业投资，企业投资与管理。

值得注意的是，河南新财富集团于2022年2月10日注销。集团成员企业6家，注销4家，存续2家，分别是上蔡美廉美商贸有限公司和许昌望海商贸有限公司，均为法人于泽峰。

网络截图

天眼查APP显示，余泽峰同时担任河南省洪灏机械设备有限公司和怀来奔发农业科技有限公司的法人，6月19日，上游新闻记者拨打上述公司工商预留的手机号码，截至发稿时无人接听。

上游新闻记者发现，河南新财富集团通过上蔡美廉美商贸有限公司、安徽感知物联网科技有限公司持有安徽固镇新淮河村镇银行9%股权，许昌农村商业银行股份有限公司(以下简称许昌农商行)持股40%。由此，河南新财富集团渗透到河南多家村镇银行的股权关系中，露出了马脚。

河南新财富集团与许昌农村商业银行的关系

据网易刘清工作室调查，以实控人吕一为代表的河南新财富集团，不仅持有洛阳银行、河北银行等地区大行股份，还参股至少6家农商行和村镇银行，累计数量可能达到13家。河南新财富集团涉嫌通过内外勾结、利用第三方平台和基金券商转移资金397亿元。通过银行和关联公司的交易，河南新财富集团可能通过广州农村商业银行和渤海信托转移了巨额资金。

揭露秘密"

新财富以两种方式操纵河南村镇银行

河南新财富集团是如何渗透进至少13家村镇银行的？上游新闻记者梳理公开资料发现，该公司主要采用股权渗透和高管持股两种套路来扩大金融版图。

公司的股权渗透到很多银行

河南新财富集团的两家关联公司郑州文健商贸有限公司和郑州博奥电器有限公司分别持有禹州新民村镇银行8.125%和8.75%的股权，许昌农村商业银行持有20.5%的股权。

河南新财富集团关联公司易县秀启商贸有限公司持有易县新淮河村镇银行股份有限公司7%股权，许昌农村商业银行持有该行40%股权。

河南新财富集团关联公司安徽感知物联网科技有限公司持有安徽易县新华河村镇银行9%的股权，该银行是许昌农商行持股40%的银行。

许昌农商行只是银行业中河南新财富的一小部分。河南新财富的渗透范围可能比目前已知的要大。

法人和前高管担任托管人

除了股权关系的渗透，河南新财富公司、前高管等持有人也是其金融扩张的一股“暗流”。上游新闻记者查询到，河南新财富大股东、法定代表人余泽峰在11家公司担任高管，其中郑州商安商贸有限公司(以下简称郑州商安)持有开封杜松农村商业银行股份有限公司7.82%的股权，河南新财富集团原高管章雷、王勇、许乔峰、张学胜也曾以类似方式投资或控股大小金融机构。然而，公开资料中几乎找不到河南新财富实控人艺鹭的相关信息。

据媒体报道，总资产2898亿的洛阳银行2020年年报显示，股东河南海陵实业发展有限公司持股3.53%。海陵实业由河南新财富集团早期高管章雷创建，持有10%的股权。目前，海陵实业的实际控制人变更为王勇，王勇在新财富关联公司河南洪灏担任监事，在开封杜松农村商业银行担任董事。

2022年2月，洛阳银行被中原银行吸收合并。合并报告书中，海陵实业自2016年起质押洛阳银行股权的信息仍然有效。章雷还持有河南汝南农商行3.59%的股权，并担任法人和董事长，而汝南农商行参股河南遂平农商行和河南上蔡农商行。

河南新财富集团的另一名高管许入股河南省项城市农村商业银行，持股比例为0.24%。原持有河南新财富集团80%股权的张学胜成为台前尚德村镇银行股东，持股2.5%。

通过一系列复杂的股权渗透，河南新财富集团入股多家银行，再以关联公司信托贷款、银行提供担保等方式，如蚂蚁搬家般取出巨额资金，最终引爆了河南村镇银行的集体雷霆。

上游新闻记者冯胜勇