河南村镇银行＂取款难＂案嫌犯被抓银保监局、省金管局最新回应

河南村镇银行“提现难”事件又有新进展！

在河南部分村镇银行“提现难”事件发酵两个月后，6月18日，河南许昌警方、河南银保监局、河南地方金融监管局对此事进行了回应。许昌警方通报显示，以新财富集团实际控制人卢某为首的犯罪团伙，涉嫌利用村镇银行实施严重犯罪。目前，已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金和资产。

中国券商记者注意到，根据全国工商信息公示系统显示，河南新财富集团已于今年2月10日注销。在此之前，公司投资的三家公司已于2020年7月全部注销。

河南多部门应对村镇银行提现难

根据许昌市公安局发布的通报，2022年4月19日，许昌市公安局对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪问题立案侦查。

通报称，初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件侦办工作取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。

许昌市公安局表示:“本案涉嫌犯罪行为持续时间长，涉及人员多，案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦查力度，防止犯罪分子逍遥法外、逃脱惩罚，进一步加大追偿损失力度，维护人民群众合法权益，适时发布案件侦查阶段性进展。”

18日晚间，据河南银保监局官网消息，针对近期个别村镇银行关闭网上服务渠道一事，河南银保监局、河南地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查工作。河南新财富集团操纵使用禹州新民盛等村镇银行网上交易系统的犯罪事实已初步查明，相关资金正在调查中。

“河南银保监局、河南地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠地方党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续工作，依法保护金融消费者合法权益。同时，提醒相关人员配合信息登记工作，”上述通报称。

新财富集团2月注销，通过“影子公司”控股村镇银行

中国券商记者查询全国工商信息公示系统后发现，河南新财富集团成立于2011年7月，注册资本1.16亿人民币。其法定代表人为于泽峰，经营范围为实业投资、企业投资和管理。余泽峰和林恒森共同持股。

根据上述公示信息，今年2月10日，公司已经批准注销。公示系统显示，登记机关为河南省市场监督管理局，注销原因显示为“其他原因”。

天眼查显示，该公司投资了河南鑫瑞吉投资发展有限公司、河南新汇通实业发展有限公司、河南新银创投资发展有限公司三家公司，但这三家公司均已于2020年7月注销。此外，河南新财富集团投资控股有限公司法定代表人余泽峰与9家公司关联，除投资控股公司和1家贸易公司注销外，其余7家公司存续。

据财新此前报道，新财富集团的实际控制人为艺鹭，与许昌农商行发起设立的多家村镇银行有关。

此前，中国记者从某券商调查发现，至少有12家公司是许昌农商行的隐形股东，或者通过代理持股。目前这些质押股份近7.6亿股，大部分已被冻结。另一方面，许昌市财政局全资国有企业许昌投资集团曾宣称对许昌农商行拥有实际控制权，前者占许昌农商行9.9%的股份。

关于新财富集团背后的艺鹭，据《第一财经日报》报道，郑州中院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，艺鹭为谋取贷款，向郑州银行原副行长乔军安借款900多万，后行贿2300万。而且两人一起做起了息差生意，乔军安负责办理银行事务，吕一借钱借给一些管理公司。据此判断，吕一是新财富集团的董事长。

法院判决，乔军安身为国家工作人员，利用职务上的便利，为他人谋取利益，索取、非法收受他人财物3122.08万元，数额特别巨大，其行为已构成受贿罪；判处有期徒刑14年，并处罚金400万元。

在上述判决中，河南新财富集团出具证明称，河南海陵实业发展有限公司、河南齐王实业发展有限公司、河南航天家用电器有限公司、郑州范超办公设备有限公司、郑州博奥电器有限公司、石家庄文浩商贸有限公司、南京合盛和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资有限公司、郑州博爵商贸有限公司等公司实际控制人为艺鹭。

据天眼查，艺鹭控股的郑州博奥电器股份有限公司出现在忻州民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、新华河村镇银行等多家村镇银行的股东名单中。

银监会多次回应河南村镇银行事件。

此前，针对河南4家村镇银行取款难问题，银监会表示，近期，银监会、人民银行持续关注河南4家村镇银行网上服务渠道关闭问题，责成河南银保监局、人民银行郑州中心支行切实履行属地监管职责，密切配合地方党委政府和有关部门，稳妥处理。

5月20日，银监会相关负责人表示，“这些村镇银行的大股东河南新财富集团，利用第三方平台或钱庄吸收公众资金，涉嫌违法犯罪。目前，公安机关正在调查。最后，公安机关的调查结果还有待按照相应的法律法规和证据进行处理。”

同时，上述负责人表示，但是，无论如何处理，凡依法合规办理的业务，均受国家法律保护，银监会将配合其他部门对涉嫌犯罪的予以严厉打击。

此外，近日，河南省多家村镇银行的部分储户，在准备去郑州沟通“取款难”问题时，发现自己的健康码被打上了“红色代码”。此事经媒体报道，在网上引起广泛关注。

6月17日下午，郑州市纪委监委发布消息:针对近日部分村镇银行储户健康码被贴红码的问题，郑州市纪委监委启动调查问责程序，对发现的违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱象，将依规依纪严肃处理。

同日，河南省疫情防控指挥部重申，各地要严格执行《河南省新冠肺炎疫情防控卫生编码管理办法》和卫生编码转码规则。健康码仅用于疫情防控，为人民健康服务，绝不允许在国家和省疫情防控指挥部规定的情形之外使用，或在与疫情防控无关的场景中使用，或在规则之外增删健康码风险人员数据库。

河南省疫情防控指挥部再次要求:“各市县要加强卫生编码管理，对因卫生编码使用不当造成严重后果的，要依法依规严肃处理。”

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河南新财富集团实际控制人:陆是谁？

陆是谁？

公开资料显示，河南新财富集团投资控股有限公司成立于2011年7月19日，注册资本1.16亿元。其法定代表人为于泽峰，现经营状况已注销。公司经营范围包括产业投资、企业投资和管理。

公司法是余泽峰，有两个股东，分别是持股80%的余泽峰和持股20%的林恒森。

警方称，“以公司实际控制人陆某为首的犯罪团伙，涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪”，但陆某并未出现在新财富集团的公开信息中。陆某是谁？

据《中国经营报》报道，陆的真名是。他出生于1974年。他的国籍是塞浦路斯，但老家是河南南阳。

艺鹭是新财富集团的实际控制人。艺鹭通过其遍布全国的数百家公司，先后参股和控股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。其中包括禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

他半辈子都在和银行打交道，一直在贷款。2003年，他将河南兰考至沈丘的卫兰高速公路收费权抵押给了银行。空手套白狼借了24亿修路款，赚了第一桶金。

2003年9月26日，卫兰兰考至沈丘高速公路正式奠基。建设方卫兰高速公路发展有限公司的实际控制人是艺鹭。

为了融资，吕一把高速公路的收费权抵押给银行，借了修路的资金，然后用一部分资金参股金融机构，再抵押金融机构的股权进行融资。就这样，吕一参股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。

后来，他成立了河南新财富集团，专注于投资河南当地的银行。天眼查显示，所有新财富的海外投资都在河南。

新财富集团对外投资区域分布图

艺鹭特别低调，所以新财富集团和这些银行的股东名单上都没有他的名字。

2022年2月，中国银监会副主席蔡鄂生因受贿被捕。艺鹭曾协助调查，进去了几个月，出来后，他去了美国。

遗憾的是，公开信息显示，新财富集团已于今年2月注销。

艺鹭的“首都地图”[S2/]

不得不说，卢某确实隐藏的很好，但还是留下了蛛丝马迹。虽然公开资料中关于艺鹭本人及其崛起的信息并不多，但艺鹭却是豫南金融圈一个被频繁提及的“人物”。

据第一财经报道，郑州中院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，艺鹭为谋取贷款，先后向郑州银行副行长乔俊安借款900多万，后行贿2300多万，以获取更多贷款。而且他们两个还做起了利差的生意，是乔俊安通过银行认可的。艺鹭借了钱后，又借给了一些关联公司。在这份判决书中，吕一的身份是新财富集团的董事长。

同样在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海陵实业发展有限公司、河南齐王实业发展有限公司、河南航天家用电器有限公司、郑州范超办公设备有限公司、郑州博奥电器有限公司、石家庄文浩商贸有限公司、南京合盛和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资有限公司、郑州博爵商贸有限公司等公司由艺鹭实际控制。

这样一系列的“有限公司”只是吕一曾经投资的少数影子公司。通过这些影子公司，艺鹭渗透到金融行业，控制或持有许多金融机构的很大比例。

据河南省地方金融监督管理局消息，禹州新民盛等村镇银行网上交易系统被河南新财富集团操纵使用的犯罪事实已初步查明。

在禹州新民生银行的股东名单中，有艺鹭实际控制的郑州博奥电器有限公司。

这意味着新财富集团成立了多家影子公司。一方面通过某个影子公司同时参股多家金融机构；另一方面，在同一金融机构中同时嵌入多家影子公司，最终形成股权集中，从而达到控股或大比例持股的目的。

这也揭示了一些相关村镇银行的实际控制权由谁掌控的悬念。