特稿新财富实控人吕奕的行长朋友圈

中新经纬6月22日电(魏巍、)近日，河南省许昌市公安局一纸通报显示，2011年以来，以河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称新财富集团)实际控制人卢某为首的犯罪团伙，涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。

据多家媒体报道，这个陆某就是商人艺鹭。他通过操纵一系列影子公司，涉足多家城商行和村镇银行。虽然关于艺鹭的公开资料很少，但通过裁判文书网披露的一些案件细节仍然可以发现，艺鹭的发家与多位银行行长的光顾密不可分。他背后是怎样的总统朋友圈？

始于卫兰高速

谁是艺鹭？中新经纬注意到，一家名为“九安名人电视”的媒体披露了一位名叫艺鹭的商人的信息。

今年3月，一篇名为《联合国新媒体九安电视台国际传媒董事长艺鹭向世界讲述中国故事》的文章在网上热传。文中提到，2021年，艺鹭先生当选为九安电视台国际传媒集团新一任董事长。

艺鹭图片来源:互联网

文章称，Peace Ever TV国际媒体集团公司是一家非营利性新媒体组织，总部设在纽约，由该委员会管理。它也是联合国经济及社会理事会批准的具有特别咨商地位的非政府组织，与联合国有多年的合作关系。

从本文所附的艺鹭照片来看，与媒体披露的新财富集团实际控制人艺鹭的长相十分相似。

九命人电视台的网站也有董事长的相关介绍，目前无法打开。但据此前媒体报道，艺鹭，1974年6月15日出生，河南省南阳市镇平县人，现住河南省郑州市金水区，后改为塞浦路斯籍。

2016年，他在塞浦路斯创立了阿芙罗狄蒂投资集团，并在日内瓦、卢森堡和巴黎设立了一系列基金，在中国、欧洲和北美都有投资。

吕一是如何发财的？据第一财经报道，背后的吕氏家族最初主要从事家电流通业务。1997年，艺鹭与人合伙创办了河南航天家用电器有限公司，在国美、苏宁等家电巨头未进凯丰的情况下，在当地有了一定的影响力。

而吕一真正发家致富还是源于“卫兰高速”。潍兰高速公路是国家重点公路建设规划日照至南阳高速公路的一部分。是开封市政府组织企业投资建设的工程项目，全长61.03公里。

公开资料显示，卫兰高速公路建设方为开封市高速公路发展有限公司(以下简称“高速公司”)，成立于2004年3月，法人为陈。多家媒体报道称，其背后的真正控制人是艺鹭，中新经纬还发现，在涉及卫兰高速公路公司的法庭公告中，艺鹭也曾作为被告出现。

从家电企业到高速公路建设，吕一是如何获得这一段高速公路的建设权，至今仍是一个谜。修建高速公路的上亿资金从何而来？

银行数据来源:中新经纬张一华摄

根据一份判决书，2003年至2005年，卫兰高速公路公司在中国工商银行金明池支行为高速公路项目贷款6次，总金额11亿元，并以其建设的兰考至尉氏段高速公路的收费权提供质押担保。

除了工行的11亿元贷款外，2005年8月至2008年12月，卫兰高速与CDB签订借款合同，CDB先后向卫兰高速发放贷款5.7亿元。2009年至2010年，卫兰高速公路公司还分三次与中国建设银行开丰支行签订了三份借款合同，共计借款7.1亿元。

这次操作后，吕一从工行、建行、CDB等银行贷款近24亿元。

恒丰银行原董事长蔡国华违规放贷35亿元

2019年6月，中国工商银行金明池支行发现卫兰高速公路公司每月还款1000万元突然中断。

仔细一查，工行发现账户被冻结了，申请冻结的正是恒丰银行。这不得不提到吕一的“贵人”之一——恒丰银行前董事长蔡国华。

另一份判决书显示，2017年8月29日，卫兰高速公路公司与恒丰银行签订35亿元借款合同。根据合同，卫兰高速公路公司向恒丰银行借款35亿元用于股权并购项目，并购项目标的为石家庄乐城创意国际商贸城发展有限公司(以下简称石家庄乐城公司)。

恒丰银行当时的董事长是蔡国华。2017年11月，蔡国华因涉嫌严重违纪违法接受组织调查。

2020年11月，根据东营市中级人民法院官方微博，蔡国华被控滥用职权、贪污、挪用公款、受贿、非法发放贷款，一审被判处死刑缓期执行。

判决书中提到，2017年，蔡国华在明知贷款申请项目不符合放款条件的情况下，指使银行工作人员违规发放贷款35亿元，给恒丰银行造成特别重大损失。

据媒体报道，该笔贷款是上述卫兰高速公路公司向恒丰银行申请的股权并购项目贷款。截至2019年8月合同到期，卫兰高速仍欠恒丰银行贷款本金32亿元，期间利息1亿多元。

除了恒丰银行的33亿外，工行剩余的贷款本金7.4亿，建行的3.09亿，国开行的1.24亿都没了，只剩下几家银行还在为这条高速公路的收费权扯皮。

郑州银行原副行长乔军安经手审批多笔贷款

易的财富积累也离不开另一位“行长之友”——郑州银行原副行长安。正是乔军安受贿犯罪案的一审判决，让吕宜鑫财富集团实际控制人的真实身份浮出水面。

据《第一财经日报》报道，在此次判决中，艺鹭的身份是新财富集团董事长。同样在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，郑州博奥电器有限公司、郑州丝绸贸易有限公司等十余家公司为艺鹭实际控制。郑州博奥森电器有限公司是河南省多家村镇银行的股东，其股份包括禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、新淮河村镇银行。

但中新经纬记者查询后发现，在裁判文书网、河南省郑州市中级人民法院、人民法院公告网等相关网站上，均未检索到目前的判决书。

综合媒体对乔军安一审判决结果的报道，乔军安在2007年至2013年间为艺鹭控制的企业提供帮助，艺鹭反过来以贷款的形式“支付”乔军安的家庭消费等费用。

判决书显示，安于2007年向陆某借款60万元，用于其子的宝马车，2009年工程款150万元，2011年装修款290万元，2013年投资款400万元。2015年5月，因家里没钱，又有300万元借款到期，安找到陆某，让陆某从其控制的公司借款8000万元，再借给陆某控制的其他公司，以利息差的形式获得约2400万元。这笔钱用于偿还陆之前借的900多万元，个人贷款和家庭开支。2017年，向乔军安行贿的纵横生态原董事长彭佳佳被调查。联系陆退还原利息保证金，但因无钱偿还，陆又帮安找其他公司借款2000多万元予以归还。

这里的陆某就是，而在上述判决书中，两人在2007年至2013年间“相依为命”，正是安担任郑州银行副行长期间。郑州银行往年年报显示，副行长乔军安任职时间为2005年1月至2013年底，2014年至2015年2月担任郑州银行执行董事。在郑州银行任职期间，乔军安分管小企业金融部和信贷审批部。

据媒体报道，判决书显示，艺鹭曾分别以河南海陵实业发展有限公司和郑州博奥电器有限公司的名义向郑州银行申请贷款，均获乔军安批准。陆亦舒说，为此，他曾向乔军安行贿数千万元。

2017年11月15日，乔军安被郑州市公安局抓获。2018年9月20日，以受贿罪判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四百万元。在这一年，艺鹭的简历显示她在做“公益”:向利比亚儿童基金会捐款，并担任慈善大使。

北京市讯振律师事务所律师王德义对中新经纬分析称，艺鹭向郑州银行原行长乔军安行贿。这种行为是为了谋取不正当利益，通过向银行高级管理人员输送财物涉嫌受贿。

但是为什么行贿没有被抓？目前没有权威答案。不过，知名律师、法学教授徐新在接受中新经纬采访时提到，行贿和受贿在法律上是对立的罪名，必须同时追究，理论上应该一并处理，让双方在法庭上对质。然而，长期以来，纵容“行贿”的现象时有发生。为了打击行贿，办案部门从办案策略上着重于放纵“行贿”。即使“行贿”被查，也不会一并处理，防止双方同时反供。

徐新还表示，由于这种现象在相当程度上的存在，不仅法律，中央政策也明确提出了“受贿要一并处理”，但还是解决不了这个问题。

与原广州农村商业银行董事长王继康关系“很深”

中新经纬发现，石家庄乐诚公司多次出现在吕一与金融机构的纠纷中，吕一也与该公司实际控制人林乐平有纠纷。

此前，网上流传一封自称是林乐平妻子的谢某写的“投诉信”，称精心设计，欲攫取林乐平数百亿资产。

谢透露，2014年，林乐平经人介绍认识了河南人。艺鹭表示，他控制着多家村镇银行，可以为林乐平正在开发的石家庄国际商贸城项目提供融资。2015年至2017年，艺鹭先后向石家庄乐城公司及其控制的凯丰永恒等公司提供贷款53亿元，收取利息5.01亿元。2017年底前，石家庄乐诚公司还清全部借款。

谢某在《投诉信》中称，卢玉丽利用了林乐平的信任。2017年4月，艺鹭诱骗林乐平将石家庄乐城公司30%股权转让给石家庄融创公司，作为转让担保贷款人民币25亿元，直接支付给艺鹭控制的凯丰永恒公司。

谢称，2017年7月，以帮助其凯丰卫兰公司融资偿还融创贷款为由，诱骗林乐平将石家庄乐城公司50%的股权转让给公司。他将股权质押，将石家庄国际商贸城的土地抵押给恒丰银行北京分行，贷款35亿元。该笔贷款并未用于偿还融创的贷款，再次被艺鹭诱骗至其实际控制的河南江泰等公司非法占有。

在卫兰高速公路公司与恒丰银行的金融借款合同纠纷中也提到了这笔贷款。被告浙江乐成公司辩称，该笔借款的基础交易并非股权并购，交易中的股权并未真正发生转让。浙江乐成公司提交了股权持有协议。这是项目基金贷款。浙江乐成公司是项目公司石家庄乐成公司的实际股东，为满足卫兰高速公路公司的融资需求，签订股权转让合同和代理控股协议。法院还认为，涉案贷款实际上是项目开发建设贷款。

谢某还称，2018年，艺鹭与广州农村商业银行三个业务营销部门工作人员串通，以“公章共管”为由，将其员工伪装成广州农村商业银行工作人员，骗取浙江乐城、石家庄乐城的公章和证照，并要求林乐平将上述两家公司法人变更为其团伙成员。

谢某称，2019年10月，卢伟指使其团伙成员向公安机关举报林乐平贪污挪用石家庄乐诚公司资金的犯罪事实。2022年1月26日，浙江乐成实业集团有限公司实际控制人林乐平因挪用资金罪、职务侵占罪被判处有期徒刑19年。1月28日，林乐平提起上诉。

值得注意的是，根据财新的报道，艺鹭曾告诉自己，他与广州农村商业银行的第一任行长和后来的董事长王继康有很深的关系。中新经纬注意到，王继康是河南信阳人。

王继康资料图

2019年8月23日，王继康因涉嫌严重违纪违法，接受广州市纪委纪律审查和监察调查。2020年4月，广州市人民检察院以涉嫌受贿罪向广州市中级人民法院提起公诉。

诚聘许昌农村商业银行副行长

艺鹭的“能量”在银行行长和董事会成员的“关照”下逐渐膨胀，他的手伸向了更容易掌控的村镇银行。

通过将多家影子公司置入金融机构，艺鹭成为超过13家城商行和村镇银行的隐形股东。

今年3月，许昌市公安局发布“悬赏通告”，悬赏10万元缉拿涉嫌“重大经济犯罪”的在逃犯罪嫌疑人孙。孙自2018年起担任许昌农村商业银行副行长。

此次村镇银行事件中，禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、安徽固镇新华和村镇银行、安徽黟县新华和村镇银行股份有限公司5家村镇银行均由许昌农商行控股。

5月20日，在银监会召开的通气会上，相关负责人指出，中小村镇银行股东“小、散、弱”，部分机构还存在内部人控制、外部操纵、违规关联交易等问题。农村信用社定位模糊，绩效越位与缺位并存；一些村镇银行的主要发起人未能履行职责。高管专业能力不足，缺乏有效监管。

如今，吕一创造的新财富集团已经不复存在，但那些帮助过吕一的州长们不是坐牢就是逃亡。(更多线索请联系魏巍，本文作者:[email protected])(中新经纬APP)

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编辑:罗琨

[责任编辑:董湘仪]