银保监会对村镇银行最新政策

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6月23日，在“中国十年”系列新闻发布会上，银监会副主席肖表示，针对近期河南个别村镇银行出现的问题，河南当地公安机关和当地金融监管已进行了风险通报，公安机关正在监督抓捕一批犯罪嫌疑人，查封部分剩余资产。中国银保监会将继续配合地方政府做好相关工作，并已责成河南银保监局履行属地监管职责，依法保护广大人民群众的合法权益。(第一财经记者杜川)

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河南新财富集团被查:参股多家村镇银行的实际控制人转移至国外。

6月18日下午，河南省许昌市公安局通过官方微信发布警示通报称，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪问题立案侦查。

CBN了解到，河南新财富集团与近日引起广泛关注的河南村镇银行储户“红码”事件密切相关。

“现初步查明，2011年以来，以公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件调查取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。”许昌市公安局表示，此案涉嫌犯罪行为持续时间长，涉及人员多，案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，防止犯罪分子逍遥法外、逃脱惩罚，进一步加大追偿损失力度，维护人民群众合法权益，及时发布案件侦办进展情况。

警方通知

“路某”，高速公路起家，大规模行贿

据第一财经调查，新财富集团的实际控制人为艺鹭，其通过遍布全国的数百家公司，先后参股并控制了多家国内城商行、农商行、村镇银行。其中包括禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行。

今年4月18日以来，禹州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行、安徽新华河村镇银行均无法正常取现，引发部分储户恐慌。

近日，多名消息人士指称，上述四家村镇银行的多名储户发现自己的健康码被“红码”。

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虽然公开资料中关于艺鹭本人及其发迹的信息并不多，但艺鹭却是豫南金融圈一个被频繁提及的“人物”。一位曾与他有业务往来的河南金融界人士告诉第一财经，艺鹭出生于1974年。虽然他把国籍搬到了塞浦路斯，并介绍自己是利比里亚在中国的商业投资代表和塞浦路斯阿芙罗狄蒂投资集团的董事长，但他的家乡是。

吕一真正的第一桶金来自高速公路。2003年9月26日，卫兰兰考至沈丘高速公路正式奠基。建设方卫兰高速公路发展有限公司的实际控制人是艺鹭。

这条61公里的高速公路总投资24亿元，艺鹭还获得了30年的收费权。为了融资，吕一把高速公路的收费权抵押给银行，借了修路的资金，然后用一部分资金参股金融机构，再抵押金融机构的股权进行融资。就这样，吕一参股了国内多家城市商业银行、农村商业银行和村镇银行。

然而，即使在新财富集团逐渐壮大之后，艺鹭的名字几乎从未出现在这些银行的股东名单中。他的线索终于出现在一些法院判决书中。

郑州中院在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露，艺鹭为谋取贷款，先后向郑州银行副行长乔俊安借款900多万，后行贿2300多万，以获取更多贷款。而且他们两个还做起了利差的生意，乔俊安负责银行的审批。艺鹭借了钱后，又借给了一些关联公司。在这份判决书中，吕一的身份是新财富集团的董事长。

同样在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，河南海陵实业发展有限公司、河南齐王实业发展有限公司、河南航天家用电器有限公司、郑州范超办公设备有限公司、郑州博奥电器有限公司、石家庄文浩商贸有限公司、南京合盛和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资有限公司、郑州博爵商贸有限公司等公司由艺鹭实际控制。

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通过影子公司控制金融机构

上述判决中列举的一系列“有限公司”只是吕一曾经投资的一小部分影子公司。正是通过这些影子公司，吕一渗透到金融行业，控制或持有多家金融机构的大部分股份。

洛阳银行2020年年报显示，河南海陵实业发展有限公司为该行股东，持股3.53%。

眼查信息显示，河南航天家用电器有限公司持有开封新东方村镇银行股权，河南新世纪投资有限公司持有全敏农村商业银行股权，郑州范超办公设备有限公司持有开封杜松农村商业银行股权。

郑州博奥电器股份有限公司出现在禹州新民村镇银行、汝南农商行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、新淮河村镇银行等多家农商行和村镇银行的股东名单中。

禹州新民生村镇银行股东中，另一家关联公司郑州文健商贸有限公司郑州博奥电器有限公司与新财富集团直接关联，持有禹州新民生村镇银行8.125%的股权。

这意味着，新财富集团通过设立多个影子公司，不仅通过某个影子公司参股多家金融机构，还会在同一家金融机构中同时种下多个影子公司，最终形成股权集中，从而达到控股或大比例持股的目的。

这也使得部分村镇银行的实际控制权由谁掌控，充满悬念。

比如，即便是禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行背后，也有一个活跃的新财富群体。许昌农商行名义上的第一大股东许昌德一天农资有限公司，也能找到与河南新财富集团的联系。

在中国裁判文书网上，一份郑州开泰贸易有限公司与许昌德益田农资有限公司股权转让纠纷一审民事判决书显示，2016年10月13日，开泰贸易与被告德益田农资有限公司签订了《股份持有协议》，根据该协议，开泰贸易委托德益田农资有限公司购买德益田农资有限公司持有的许昌杜威农村商业银行股份702.06万股，用于股份认购。益田农资公司只是名义股东，开泰贸易公司享有实际股东权益。

许昌杜威农村商业银行是许昌农村商业银行的前身。经查，开泰贸易法定代表人颜勇与法定代表人于泽峰间接参股河南洪灏机械设备有限公司。而余泽峰则是河南新财富集团的法定代表人，持有80%股份的大股东。

此外，开封恒亚建材有限公司(以下简称“开封恒亚”)从未出现在许昌农商行的股东名单中，但却能够质押许昌农商行的股权。

2016年和2018年，开封恒亚分别向方正东亚信托有限公司和华鑫国际信托有限公司质押许昌农商行股份2015.86万股和6314.14万股，至今显示为有效质押。

在工商资料中，凯丰恒亚申报的公司电话号码与前述河南洪灏公司一致。河南洪灏公司的法定代表人也是于泽峰。

正是通过这样盘根错节的股权公司，新财富集团渗透到国内众多金融机构中，并通过其影子公司成为这些金融机构的隐形股东，最终成为威胁金融稳定的不稳定因素。