米哈也割过韭菜。
红星资本局6月27日消息，米哈游科技(上海)有限公司(以下简称“米哈游”)起诉五矿国际信托有限责任公司(以下简称“五矿信托”)商业信托纠纷案。该案将于7月25日在青海省西宁市城中区人民法院开庭审理。
不少网友猜测这与五矿信托23亿产品的雷阵雨有关。米哈游27日回应红星资本局，称“不予置评”。
红星资管了解到，上述迅雷产品是招商银行(600036。SH；；03968.HK)代销的信托产品，购买门槛在百万元以上。但目前该系列产品已全部到期，但全部无法兑付，总规模超过23亿元。
多位投资者向红星资管局反映，在购买产品前，曾被招行诱导和故意欺骗。愤怒的投资者整理出招行可能存在的几个违规问题，并向银监会举报。该投资人代表表示，截至目前，银监会已向该投资人发出受理回复，银监会、北京银保监局已正式介入调查。
米哈游起诉五矿信托
回应称不予置评
公开资料显示，米哈游成立于2011年，先后发布了众多知名游戏，包括《崩坏学园2》、《崩坏3》、《原神》等。
其中，米哈游凭借游戏《原神》赚得盆满钵满。根据第三方机构Sensor Tower的监测数据，2021年，仅游戏《原神》在海外市场的移动端收入就超过18亿美元。这意味着米哈游的年营收已经超过数百亿元，被很多游戏从业者认为有威胁网易行业第二的地位的可能。
关于米哈游起诉五矿信托一事，网友猜测该案与五矿信托定兴系列产品的雷风暴有关。
有网友评论，“坑完了，玩家就要被金融机构割韭菜了。”“小子，怪不得你要给玩家挖出10块原石，原来你拿了玩家的钱去投资。”也有人评论道，“有这么好笑吗？招行正规理财暴力，极度恐惧。"
6月27日，红星资本局就此事采访了米哈游，米哈游回应称“不予置评”。
五矿信托23亿产品无法兑付
申请延期18个月
米哈游和五矿信托的纠纷还没有审理，但是已经有大量投资者被五矿信托的雷霆风暴搅得心神不宁。
红星资管注意到，近日有大量投资者反映，招商银行代销的五矿信托定兴1号至15号产品已于6月18日全部到期，但到期后无法兑付，总规模超过23亿元。已有多位投资者收到该系列信托计划延期18个月的申请通知。
公开资料显示，五矿信托是上市公司五矿资本(600390。嘘)。2021年3月30日，五矿信托定兴1号产品成立，随后陆续成立15号系列产品，由招商银行发售，产品期限12个月。
据时代周报报道，招商银行APP显示，五矿信托定兴系列产品投资方向为房地产理财产品，业绩比较基准为5.80%，属于R3中等风险产品。托管机构为招商银行北京分行营业部，基金托管费费率0.03%，基金销售费率2.13%。据财联社此前报道，定兴1号A1/A2和定兴2号A1/A2四款产品的申购门槛分别为100万元和500万元。
多份五矿信托定兴产品集合资金信托计划临时信息披露公告显示，该信托计划用于将深圳五顺方商业保理公司(以下简称“深圳五顺方”)买断的供应商应收债权转让给世茂集团关联公司世茂集团控股有限公司(以下简称“世茂建设有限公司”)的项目公司(以下简称“债务人”)作为债务人还款。
4月8日，五矿信托发给投资者的一份报告显示，五矿信托已收到世茂建设关于寻求项目延期方案的回函，世茂建设申请将该信托计划到期日延长18个月。在原到期日后30个工作日(含)内偿还不少于本信托计划信托本金总额的20%；在原到期日后13个月至15个月(含)内偿还不低于本信托计划信托本金总额的25.33%；在原到期日后16个月至18个月(含)内偿还本信托计划剩余的全部信托本金及其他未偿信托利益。
据红星资本局采访，截至目前，定兴1期、2期投资人已于5月13日收到不低于20%的本金。但是买其他产品的投资者还是要等很久。
购买前被招商银行误导？
投资者发送举报信，监管机构介入调查
值得注意的是，在五矿信托的雷霆风暴中，大量投资者将矛头对准了代理机构招商银行，称自己在购买前受到了招商银行的诱导和欺骗。
“我买之前招商银行说五矿很稳定，没有问题。”6月27日，一位投资200万元的投资者告诉红星资本局，“甚至在延期之前，招行就口头告诉我们，产品的底层资产是稳定的。结果后来才知道，产品没有底层资产，都是信用担保。”
另一位投资者也表示，买之前是被招行的话诱导的。“购买时，客户经理反复说，您是我行的尊贵私人客户，为您的资产增值，跑赢通胀是我们的义务！现在有一款一年期的产品，保本保息，还特意向总经理要了你的购买额度。当时觉得招行是零售之王。”
然而，一年后，投资者发现他们的钱无法取出。
部分踩雷的投资者决定向银监会举报招商银行违规销售五矿信托定兴系列1-15期产品。
红星资管获悉，在举报材料中，投资者列举了招商银行可能存在的7项违规行为，包括故意隐瞒信托产品信息；诱导销售，故意隐瞒投资风险；兜售产品和贷后管理无底线；投资前未尽职调查，风险控制不严；五矿信托定兴系列产品发行时间早于其在中国信托登记有限公司的登记时间
6月27日，投资人代表告诉红星资本局，截至目前，银监会已向投资人发出受理函，银监会、北京银保监局已正式介入调查。
针对此事，红星资本局致电招商银行和五矿资本的投资方，截至发稿时，均未取得联系。
五矿信托曾经踩过雷恒达和阳光城
房地产信托收益比较高，曾经是机构和银行的宠儿。但近年来，随着房地产行业的变化，相关机构频频踩雷。
五矿信托多次“踩雷”房地产信托项目。
2020年，五矿信托为恒大旗下项目公司秦英地产设立五矿信托-鑫泽投资集合资金信托计划，募集资金总额不超过33亿元。随着恒大的雷霆风暴，这个项目也陷入了困境。随后，五矿信托通过产权信托部分转让的方式，接手恒大股东持有的秦英地产49%股权，实现秦英地产100%股权。
阳光城也因同样的资金问题转让了该项目的股权。2020年7月，阳光城子公司重庆木光地产曾向五矿信托融资12.3亿元，另一家子公司东莞光启地产以其土地提供抵押。今年1月25日，阳光城将全资子公司深圳阳光城实业发展有限公司100%股权转让给五矿信托进行转让担保。同时，东莞光启地产提供购房尾款质押，其余不变。
招行也踩过雷华夏幸福和恒大。
在今年3月举行的业绩发布会上，招行副行长朱介绍，截至2021年末，招行房地产相关的理财业务资产余额约为1008亿元，占总理财规模不到6%，违约率约为0.2%。截至2021年末，招行在售产品规模为988亿元，其中私人银行在售非标房地产余额为933亿元，违约客户主要涉及华夏幸福和恒大。
朱表示，目前整个房地产行业仍处于风险上升和释放阶段，整个行业的不良率还会进一步上升。
红星新闻记者姚宇谢雨桐
编辑余冬梅
