中国基金报记者李智
用于与身份不明的客户进行交易等。，快捷通支付并收到巨额罚款！
因为与身份不明的客户交易等。
支付快车被罚850多万元
近日，中国人民银行杭州中心支行官网显示，因多项违法行为，快捷通支付服务有限公司(以下简称“快捷通支付”)违法所得43.25万元被没收，罚款808万元。决定日期为5月11日，处罚机关为中国人民银行杭州中心支行。
根据行政处罚信息，快捷通支付服务有限公司存在以下几类违法行为:
1.违反支付结算管理相关规定。
2.(一)未按规定履行客户身份识别义务的；(二)未按要求保存客户身份信息和交易记录的；(三)未按照要求提交可疑交易报告的；(4)与身份不明的客户进行交易。
鉴于上述情况，中国人民银行杭州中心支行对快捷支付服务公司予以警告，没收违法所得43.25万元，并处罚款808万元。
高级业务总监和副技术总监也被罚款
值得注意的是，5月13日，中国人民银行杭州中心支行网站公布的《行政处罚信息公示表》(杭罚字〔2022〕16号)显示，时任快捷通支付服务有限公司技术副总监的闫某对该公司违反支付结算管理相关法律法规负有责任。中国人民银行杭州中心支行对其予以警告，并罚款5万元。
此外，刑字[2022]第17号行政处罚信息公示表显示，时任快捷通支付服务有限公司高级业务总监的王对公司违反支付结算管理相关规定负有责任。中国人民银行杭州中心支行对其予以警告，并罚款5万元。
据了解，2017年2月初，中国人民银行杭州中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，快捷通支付服务有限公司未按要求建立相关制度措施或风险管理措施；未按规定公开披露相关事项的；违反业务管理规定，损害客户合法权益等违法行为，被中国人民银行杭州中心支行罚款7万元。这也是快捷通首次受到处罚。
“快捷通”是海尔集团的子公司
官网信息显示，快捷通支付服务有限公司成立于2012年7月，注册资本1.8亿元。快捷通支付服务有限公司是一家集技术开发、资金结算、数据分析为一体的第三方支付企业，主要为互联网支付提供支付和收款服务。目前，公司已承接多家企业和平台的相关服务，包括电子商务平台E-haier的在线支付，以及经销商在线采购平台365RRS的供应链融资相关结算服务。
2013年7月，快捷通成功获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(Z2024733000013)，正式成为获授权在全国范围内从事网络支付业务的第三方支付企业。
天眼查数据显示，快捷通支付的法人为章雷，公司由浙江海尔网络科技有限公司100%控股，通过股权穿透显示，快捷通支付的实际控制人为海尔集团公司，总股权比例约为51.2%。
2014年3月，快捷通支付服务有限公司被浙江海尔网络科技有限公司100%全资收购，成为控股子公司，隶属于海尔集团。目前，快捷通已承接海尔旗下企业和平台的相关服务，包括E-haier的在线支付、在线金融超市海融易的基金和理财产品的在线支付结算服务、经销商在线采购平台365RRS的供应链融资相关结算服务。
但由于种种原因，哈金控制正试图剥离AutoExpress。2021年6月15日，小商品城发布公告称，拟与哈金控签署股份转让协议，以4.493亿元收购浙江海尔网络科技有限公司100%股权。交易完成后，海尔网络和快捷通将成为小商品城的子公司，小商品城通过海尔网络间接持有快捷通100%股权。但在2021年年报中，小商品城一直未披露支付牌照的收购进展，并提到支付牌照正在履行交割程序。
涉及与身份不明的客户的交易等。
几家银行被罚款
除了运通，最近绍兴银行因与不明身份客户交易被罚款550万元。
5月20日，中国人民银行杭州中心支行发布的一份行政处罚信息公示表显示，绍兴银行因多项违法行为被中国人民银行杭州中心支行罚款550万元。
具体来看，绍兴银行此次涉及的违法行为类型包括:未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录的；未按规定履行大额和可疑交易报告义务的；与身份不明的客户进行交易等。
因时任绍兴银行零售银行部副总经理王某明对该行未按要求履行客户身份识别义务、保存客户身份信息和交易记录负有责任，中国人民银行杭州中心支行决定对其罚款7万元。
此外，中国人民银行成都分行网站显示，四川高县农村商业银行因未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行成都分行罚款50万元；时任该行副行长的段某平、渠道运营部总经理曾对上述违规行为负有责任，各被罚款3.5万元。
近日，辽宁省农村信用合作联社因未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被央行沈阳分行警告并罚款146.9万元，两名责任人也受到处罚。具体来说，辽宁协会的违法行为有四种具体类型:1 .违反金融消费者权益保护体系建设相关规定的；2.违反征信业务安全管理要求；3.在未事先告知信息主体本人的情况下，提供个人不良信息；4.未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的。
编辑:小莫
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