怎样识别非法集资

江苏省地方金融监管局

5月1日正式实施

预防和处置非法集资条例

口译

据了解，为推进国家治理体系和治理能力现代化，国务院有必要出台《预防和处置非法集资条例》。这是我国第一部专门规范防范和处置非法集资的行政法规。

5月1日条例正式实施后，将有助于江苏省在加大刑事打击力度的同时，尽快查处违法行为，提高行政处置效率。也有利于形成齐抓共管、群防群治、各司其职、齐抓共管的非法集资综合治理格局。对于江苏省防范化解金融风险，坚持打早打小，管好群众的“钱袋子”意义重大。

在新闻发布会上

相关负责人担心

热点话题都有回答。

首先，群众最关心的是，遇到“非法集资”后，钱能不能还上？

回答

在非法集资案件中，个人损失通常比较大。我们很同情，也理解群众最简单的想法就是退钱，这也是大家共同关心的问题。

《条例》坚持最大限度保护人民群众合法权益，明确非法集资者、非法集资者应当偿还集资者资金；

还款过程由非法集资牵头部门监督；

任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

为了尽可能地从集资参与人处抽回资金，《条例》规定，非法集资者和非法集资辅助人不能同时履行偿还集资款和缴纳罚款义务时，应当先抽回集资款。但是，能不能还得看还剩多少钱。如果非法集资者大量挥霍浪费，在无序投资中损失惨重，所剩无几，非法集资者的资产也卖不出多少钱，那么集资者肯定拿不回多少钱。从这几年非法集资刑事案件的清场来看，能拿到20%或者30%的退费就很不错了。所以，关键是不要参与非法集资。

《条例》明确规定，参与非法集资造成的损失，由集资参与人自行承担。希望大家在投资理财前擦亮眼睛，仔细判断是否属于非法集资。

与此同时，也有网友担心，遇到“非法集资”很难区分。能否梳理一下“非法集资”的主要类型？

回答

《预防和处置非法集资条例》列举了五类非法集资行为:

(一)设立互联网企业、投资和投资咨询企业、各类交易场所或平台、农民专业合作社、资金互助组织等组织吸收资金；

(二)以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等为名，发行或转让股权、债权，募集资金，销售保险产品，吸收资金。；

(三)在销售商品、服务、投资项目等商业活动中，以承诺支付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

(四)违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通讯工具或者其他方式公开传播吸收资金信息的；

(五)其他涉嫌非法集资的行为。

2018年以来，江苏省组织开展了为期三年的防范处置非法集资等非法金融活动攻坚战，取得了明显成效。到2020年底，全省新发非法集资刑事案件主要指标在2019年全面下降的基础上，进一步实现同比大幅下降，下降幅度高于全国平均水平；1亿元以上或1000人以上的案件不仅数量明显下降，而且平均金额和案件数量逐年下降，降幅超过50%。

相关负责人给出了三点提醒:

第一，投资理财前，要查看中介机构是否有理财资质。即看相关单位和个人是否取得了中央金融管理部门(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证监会、基金业协会)或地方金融监管部门许可、核准或备案的金融业务资格，并认真核查相关企业营业执照的经营范围与其所宣称的“金融业务资格”是否一致。不要相信推销员的口头承诺。

第二，组织、协助、参与非法集资应当承担相应的法律责任。根据规定，任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益；非法集资者、非法集资者应当向集资参与人偿还集资款；因参与非法集资造成的损失，由集资参与人自行承担。因此，通过采集采访扰乱社会秩序的，也应承担相应的法律责任。

三、如发现非法集资线索，请及时向各级民间办或公安机关举报。举报渠道:拨打12345，或登录江苏政务服务APP，搜索“非法财务举报”。也可以登录江苏政务服务，点击答案1“我要咨询”中的“财务申报”。如果涉嫌犯罪，可以直接拨打“110”或者到公安局报案。

来源:江苏广电全媒体新闻中心

来源:江苏城市频道