洗钱业务怎么接,洗钱在哪里接单

如何洗钱(软件接单洗钱)

“洗钱”是一个金融术语，大概意思大家都知道。简单来说就是把违法犯罪的“黑钱”洗成合法收入。

那么洗钱的流程是怎样的呢？常见的洗钱方式有哪些？作为普通人，如何才能避免被用作洗钱的帮凶？这篇文章就具体跟你聊聊。

洗钱的过程

不管是什么样的洗钱，不管是在国内还是国外，洗钱的过程无非是三个阶段，和洗衣服的过程一样。

1.处置阶段。也就是把“黑钱”放进清洗系统的过程，相当于把脏衣服放进洗衣机。在这一过程中，犯罪分子将分散收益的非法所得转化为可控、隐蔽的财产形式，如存款、有价证券等，可视为“赃款”进行收缴。

2.隔离阶段。也就是说，非法所得要脱离来源，通过复杂、多层的金融交易，最大限度地分散，以掩盖线索、隐藏身份，增加被侦破的成本。这相当于衣服的洗涤过程，去除了污渍。和洗衣服一样，这个过程不会清洗一次，而是会反复多次用清水洗干净。

3.融合阶段。把清洗后的非法收入和合法收入混为一谈，变成合法财产，进入财政账户，自由使用。这相当于把洗干净的衣服晾干，然后放进你的衣柜。

洗钱方法

随着科技的发展和监管技术的提高，为了逃避，Chuangzai.com洗钱的手段越来越复杂多样。然而，就中介机构的使用而言，常见的手段主要有以下几种:

1.进出口贸易或海外投资。

进口时，报出设备或产品的高价，将赃款支付给国外供应商，再按约定比例分钱；出口时，出口商品价格大幅降低，货款差额由国外进口商存入国外出口商账户。

很多跨国公司的海外分公司都会成为中转站，然后通过代理商开的皮包公司放上几轮，再找个合适的理由存到指定的账户里。

海外投资更是明显。把钱拉出来，随便补几个项目或者搞一些收购，然后以亏损的名义把钱变成自己的合法财产。

2.影视投资。现在这种方式越来越普遍。毕竟电影市场一年比一年火，投入一年比一年高。投资一部电影几个亿，把演员的片酬提高到总投资的80%到90%，然后分成；或者在特效支出和道具上做文章，虚报价格高出几倍，这就是差价。反正最后的票房收入分成是合法收入，演员的片酬也是合法收入。

3.赌场。很多地方赌博是非法的，也有合法的地区，比如中国的澳门。这些合法的赌博场所也是洗钱的常见渠道。

带着500万，换成筹码，输100万(输多少取决于和赌场的分成协议)走人。赌场将剩余的400万作为赌博“赢”钱打入其个人账户，成为合法收入。

4.证券、古董、珠宝和艺术品。

这些东西之所以被洗钱者盯上，在于其价格的不确定性。比如股票期货之类的，投资一段时间后，会涨跌几次，然后通过套利，把资金变成合法收益。且不说古董，珠宝，艺术品，什么价格，多少上下，请几个专家给个证。

5.地下钱庄。

这是最古老的做法，主要是利用多个空空壳公司和多个账户进行虚假交易，制造正常运营的“假象”，运营运营商网络产业的收入自然是合法收入。或者和那些外币兑换店合作，采取境内交割人民币，境外交割外汇的形式，没有资金外逃的物理过程，非常隐秘。

普通人如何避免被利用

从各大媒体偶尔的新闻来看，很多人被洗钱者剥削了却不自知。无疑，他们已经成为违反互联网法律罪的共犯。

事实上，洗钱机构利用普通人只是为了两件事:身份证件和银行账户。

但这两样东西的获取手段确实千变万化，防不胜防。比如给你钱开空账户卖给他；比如从你的账户里借钱，让你取出来，给你一些“辛苦钱”；比如盗取自己不常使用的账号；比如找个借口把身份证出租什么的。

所以，要防止被利用，一定要保护好自己的证件和账号。除了不出租或出借它们之外，您还应该做到以下几点:

1.立即报告异常账户。如果发现自己账户突然有大额交易或日内交易，但这些交易不是本人的，一定要向银行和反洗钱金融监管部门反馈，配合调查，还自己一个清白。

2.不用的账户及时注销。否则，你被遗忘的账号可能会成为别人窃取或复制的目标。

3.不要点击不明链接，不要下载不明app。不用说，劫持账号对于业内人士来说不是问题。

可能大家都觉得洗钱离自己很远，其实不一定。也许一个疏忽就成了被利用的对象。所以，保护个人信息安全，多关注身份证和个人账户，永远是对的。

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