单位净值和累计净值,什么是单位净值

单位净值1.023什么意思（单位净值 ）

基金净值是指基金拥有的全部资产，代表基金持有人的权益。基金净值可以分为单位净值和累计净值，其中单位净值是指基金单位份额的价格，也可以理解为基金当日的销售价格。

单位净值的计算公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总额。股票、债券、银行存款等。都属于基金的总资产，而基金管理的报酬和利息属于基金的总负债。

比如一只20万份的基金，资产包括500万份，500万银行存款，不考虑其他费用，单位净值50元。

开放式基金的单位净值是在当天收盘后公布的，而封闭式基金的单位净值是每周公布的，一只基金每天只有一份净值。新成立的基金单位净值为1元。

基金净值与基金的预期收益和风险没有直接关系。与股票不同，基金的高净值和高风险是一样的。基金的高净值和基金经理的专业水平的关系更直接，但是高净值的产品可能有预期收益的天花板。

同样，净值低的基金也不代表升值大空。一些基金公司会通过分红、分拆等形式人为降低基金净值，从而诱导投资者购买。但基金公司一般会同时增加申购费、管理费等费用。