河南村镇银行“取款难”案一批嫌犯落网！犯罪团伙利用银行实施严重犯罪，河南新财富集团月已注销

河南村镇银行“取款难”案一批嫌犯落网！犯罪团伙利用银行实施严重犯罪，河南新财富集团2月已注销

“河南四家村镇银行取款困难”事件迎来新进展。

6月18日，许昌市公安局发布警示通报:2022年4月19日，许昌市公安局对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪问题立案侦查。

现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件侦办工作取得积极进展。公安机关抓获了一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结了一批涉案资金和资产。

公开资料显示，河南新财富集团成立于2011年，注册地址在郑州市郑东新区，注册资本1.16亿元。其经营范围为“实业投资、企业投资与管理”。值得注意的是，2022年2月10日，该公司已经注销。

一些犯罪嫌疑人已经被逮捕。

前不久，“河南多家村镇银行取钱难”的话题一度上了热搜。国商报记者注意到，此前有媒体报道，取现困难的四家村镇银行分别是忻州新民村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行和开封新东方村镇银行。

今年5月，银监会相关部门负责人表示，已知河南新财富集团等4家村镇银行股东通过内外勾结、利用第三方平台和基金经纪商吸收公众资金，涉嫌犯罪。公安机关已立案侦查。

现在，许昌公安机关初步查明，2011年以来，以河南新财富集团实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展。公安机关抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金和资产。

许昌公安机关表示，此案涉嫌犯罪行为持续时间长，涉及人员多，案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦查力度，防止犯罪分子逍遥法外、逃脱惩罚，进一步加大追偿损失力度，维护人民群众合法权益，及时发布案件侦查阶段性进展。

投资公司已经注销。

公开资料显示，河南新财富集团成立于2011年，注册地址在郑州市郑东新区，注册资本1.16亿元。其经营范围为“实业投资、企业投资与管理”。公司有两个股东，分别是持股80%的余泽峰和持股20%的林恒森。

值得一提的是，余泽峰是河南新财富集团在全国企业信用信息公示系统中披露的大股东，但警方披露的信息显示，实际控制人是另外一个人，此人就是陆。从工商信息来看，翻阅河南新财富集团的历史变更记录，并没有姓陆的人。

国家企业信用信息公示系统显示，该公司至少有三家对外投资公司，分别是河南新锐基投资发展有限公司、河南新汇通实业发展有限公司和河南新银创投资发展有限公司，三家公司均成立于2011年，河南新财富集团在三家公司的持股比例均为51%。目前，这三家公司都已注销。

许多村镇银行因非法放贷而受到处罚。

国家商报记者注意到，除了河南新财富集团，几家村镇银行还有另一个共同股东——许昌农商行。

5月25日，许昌农商行实际控制人许昌投资集团有限公司就近期市场传闻发布澄清公告称:“许昌农商行是禹州新民村镇银行、柘城县黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新华河村镇银行、安徽黟县新华河村镇银行的股东。上述五家村镇银行均为独立法人，自主经营，许昌农商行对其经营管理不具有实际控制权。”

在其村镇银行出现提现困难后，记者翻阅许昌农商行股东名单发现，不少股东成为了失信被执行人。此外，该行的股权拍卖和质押，揭露了其背后的众多神秘股东。

记者注意到上述多家村镇银行均因违规贷款等原因被处罚。

根据该部门行政处罚信息公开表，2019年12月，河南银监局驻马店分局因未履行尽职调查、违规发放贷款，对上蔡惠民村镇银行罚款40万元；2018年11月，因贷款审查严重失误，严重违反审慎经营规则，监管部门对柘城县黄淮村镇银行罚款25万元；2019年6月，忻州新民村镇银行因贷前调查严重失误，员工违规出借账户用于客户过渡资金，被罚款50万元。